Cada mes, muchos argentinos mandan plata a billeteras por distintos motivos. Sin embargo, hay que tener cuidado para no quedar "bajo la lupa" de la ex AFIP
26.03.2025 • 07:13hs • ECONOMÍA
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¿Qué puede pasar con ARCA si transfiero mucha plata de un banco a una billetera virtual?
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Al cobrar el sueldo o sumar unos ingresos extra, muchos argentinos mandan su plata desde sus cuentas de banco a billeteras virtuales, ya sea porque les resulta más cómodo para administrar su economía o porque buscan aprovechar los instrumentos que estas plataformas ofrecen, como las cuentas remuneradas.
Sin embargo, las operaciones, los saldos y los consumos en estas plataformas están vigilados por la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA). Por eso, es importante tomar precauciones para no quedar "bajo la lupa" del organismo.
Cabe remarcar que, por más que sea una cuestión inevitable y de necesidad, si se hacen muchos envíos de plata a una billetera virtual, especialmente si se trata de grandes montos, la ex AFIP podría investigar dichas operaciones.
Esto, a raíz de una "obligación de reporte", por la cual se solicita a las entidades bancarias y las fintech la información de los usuarios si los movimientos superan determinados montos; los cuales, en marzo de 2025, son:
- $600.000: consumos con tarjetas de débito en el país, ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
- $1.000.000: total de acreditaciones bancarias registradas en el mes y depósitos a plazo constituidos en ese período.
- $2.000.000: aplicable solo para transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
¿Qué información le pide ARCA, ex AFIP, a las billeteras virtuales?
En caso de que se supere alguno de estos límites, la información que ARCA solicitará será la siguiente:
- Nombre y apellido
- Domicilio
- CUIT, CUIL o CDI, según corresponda, y número del Documento Nacional de Identidad (DNI)
- CBU o CVU vinculado a la operación
- Tipo de transferencia
- Monto total de la transacción
Por eso, es clave que, en caso de que esto ocurra, se cuente con justificativos para los fondos que se poseen o se transfieren entre cuentas, con el fin de evitar problemas más graves con la ex AFIP, como la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), que podría ser enviado a la Unidad de Información Financiera (UIF).
