Desde agosto, las personas que formen parte de este grupo no podrán usar tarjetas ni hacer transferencias. Cómo saber si estás en la lista de la ex AFIP
04.08.2025 • 06:59hs • ATENCIÓN
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Tarjetas, transferencias y cuentas suspendidas: ARCA actualizó su "lista negra"
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La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) confirmó que, en agosto, continuará abierta su "lista negra" que le prohíbe a un grupo de contribuyentes el uso de tarjetas de crédito y débito, así como las transferencias desde y hacia bancos y billeteras virtuales.
Se trata de aquellas personas cuyos CUIT formen parte de su "Base de Contribuyentes no Confiables". Si una entra en esta categoría, podrá operar de forma muy limitada, ya que se detectaron irregularidades que la ex AFIP no pudo constatar o verificar.
Hasta que eso suceda, no podrá hacer ciertas operaciones, incluso cotidianas, como pueden ser:
- Pagos con transferencia (PCT): transferencias de dinero entre cuentas bancarias o fintech, como el QR.
- Adquisición de bienes y servicios con tarjetas: uso de credenciales de crédito, débito o prepagas.
Más allá de que esto tiene el objetivo de combatir la evasión y prevenir el lavado de dinero, puede generar un "dolor de cabeza" en quienes, quizás, no tienen faltas graves o, incluso, cuyas presunciones de incumplimiento son erróneas.
Por eso, la continuidad de esta disposición, instrumentada por pedido del Banco Central de la República Argentina (BCRA), no es una noticia bien recibida por muchos, ya que dificulta el desarrollo normal de las actividades comerciales de este grupo de personas con "mala nota".
Cómo salir de la lista negra de ARCA y reactivar el CUIT
Las personas incluidas en la "lista negra" de ARCA pueden recuperar su condición activa si regularizan las inconsistencias fiscales que motivaron la inclusión de su CUIT en la misma.
Esta situación puede afectar tanto a personas físicas como jurídicas, y suele estar vinculada a incumplimientos formales de obligaciones básicas.
Uno de los errores más frecuentes es no contar con el domicilio fiscal electrónico declarado y verificado, requisito obligatorio para operar. También genera sanciones la falta de presentación de declaraciones juradas impositivas vencidas.
Lista negra de ARCA: las infracciones que pueden inhabilitar el CUIT
En la Resolución General Nº 3832/2016, se enumeran varios requisitos que deben cumplirse para mantener la habilitación fiscal. Las principales faltas que pueden derivar en una calificación negativa por parte de la ex AFIP son:
- No constituir el domicilio fiscal electrónico.
- No registrar y aceptar los datos biométricos.
- No actualizar el código de actividad en el Sistema Registral.
- No declarar ni actualizar el domicilio fiscal o los de los establecimientos.
- No dar de alta los impuestos que correspondan según la forma jurídica del contribuyente.
- No cumplir con la cantidad mínima de socios exigida por el tipo societario declarado.
- No presentar declaraciones juradas determinativas vencidas en los últimos 36 meses.
- No presentar declaraciones juradas informativas vencidas en los últimos 12 meses.
Lista negra de ARCA: qué trámite realizar para regularizar la situación
Quienes estén alcanzados por estas sanciones deberán presentar una solicitud formal mediante una Presentación Digital, seleccionando el trámite "Estado administrativo de la CUIT. Reactivación presencial". Una vez evaluada, la decisión de ARCA será notificada a través del Domicilio Fiscal Electrónico del titular.
El proceso permite restablecer el estado activo del CUIT y volver a operar con normalidad dentro del sistema tributario, siempre y cuando se cumpla con todos los requerimientos formales establecidos por el organismo.
