El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos nunca ha visto con buenos ojos a las criptomonedas, y ahora ha sumado tres documentos sobre activos digitales, y uno de ellos habla sobre los riesgos de utilizar cripto, NFT y demás.
El documento se llama "Crypto-Assets: Implicaciones para los consumidores, los inversores y las empresas", y es muy poco amigable con el ecosistyema cripto desde sus comienzos, diciendo cosas como "El potencial de la tecnología Blockchain para transformar la prestación de servicios financieros, tal y como propugnan sus desarrolladores y defensores, aún no se ha materializado".
Luego de una descr ipción general sobre las cripto, pasa a los riesgos y problemas que ven en ellas, dividiéndolos en tres categorías, la primera de las cuales son los riesgos de conducta y las prácticas dentro del ecosistema. También identifica problemas de transparencia de diversa índole.
Aquí algunas de las cosas que dice el informe:
"Fraude, robo y mala gestión"
"A medida que ha crecido el mercado de criptoactivos, también lo ha hecho el volumen de fraudes, estafas y robos en el ecosistema; de hecho, la actividad de transacciones ilegales a nivel mundial alcanzó un valor máximo histórico en 2021. Los delincuentes a menudo aprovechan las innovaciones y las nuevas tecnologías para perpetrar actividades fraudulentas, incluidas promesas o garantías de altos rendimientos. Además, el ecosistema de criptoactivos tiene características únicas que lo convierten en un objetivo cada vez más atractivo para actividades ilegales, incluido ella evolución continua de la tecnología subyacente, el seudónimo, la irreversibilidad de las transacciones y la actual asimetría de información entre los emisores de criptoactivos y los consumidores e inversores".
No es inusual que el Tesoro de los EEUU lance documentos contra las criptomonedas
"Asimetría de la Información: Falta de Transparencia"
"Los mercados de capitales tradicionales tienen estatutos y reglamentos que crean un régimen de divulgación sólido, que proporciona a los consumidores e inversores información importante, incluso con respecto a los conflictos de intereses, para que los usuarios puedan comprender mejor los riesgos de la participación y tomar decisiones más informadas con respecto a sus riesgos de inversión. En el ecosistema de criptoactivos, los emisores y las plataformas pueden estar actuando en incumplimiento de estos estatutos y reglamentos y, por lo tanto, no mantienen los mismos protocolos para proteger a los inversores. Además, las divulgaciones en el ecosistema de criptoactivos que se proporcionan pueden carecer de estandarización y pueden no divulgar información material integral para evaluar el riesgo".
"Acceso a Plataformas y Actividad Ilegal"
"Los criterios de acceso para los mercados financieros registrados ayudan a garantizar que el acceso a los sistemas o intercambios y a los productos asociados sea transparente y objetivo y puede respaldar un papel de "guardián" que ayuda a prevenir actividades delictivas o ilegales. Pero los criterios de acceso pueden ser variados e inconsistentes entre las plataformas de criptoactivos. Cuando el proceso de incorporación utilizado por las plataformas es limitado u opaco, aumentan los riesgos de que la plataforma se utilice para actividades ilegales. De hecho, ciertas plataformas digitales han sido acusadas de violar las leyes contra el lavado de dinero y no implementar medidas adecuadas o programas obligatorios contra el lavado de dinero".
"Idoneidad"
"Los intermediarios del mercado financiero registrados también buscan proteger a los consumidores e inversores en las plataformas al limitar la participación en la plataforma a los inversores que realizan transacciones con activos que coinciden con sus situaciones financieras individuales o niveles de tolerancia al riesgo. Plataformas de criptoactivos que desplazan a los registrados, los intermediarios también pueden dejar a los inversores minoristas sin acceso a asesores financieros profesionales u otros intermediarios que ayuden a evaluar la calidad y la legitimidad de las inversiones potenciales o que estén obligados por las normas fiduciarias a actuar en el mejor interés financiero de sus clientes. Además, es posible que las plataformas no realicen evaluaciones de idoneidad o proporcionen revelaciones de riesgo adecuadas a los inversores, lo que aumenta la probabilidad de daño para los inversores".
Seguramente el ecosistema cripto reaccionará sobre este nuevo documento
"Conflictos de interés"
"Las plataformas de criptoactivos a menudo no divulgan actividades o aspectos de su estructura (p. ej., propiedad común, creación de mercado, negociación por cuenta propia y servicios de liquidación, custodia y asesoramiento) que puedan generar conflictos de interés o que, si las plataformas estuvieran registradas , estaría prohibido por ley o regulación. Muchas plataformas de negociación están fuertemente invertidas en criptoactivos y realizan transacciones por cuenta propia en cumplimiento de las leyes a las que están sujetas o sin supervisión".
El informe también recomienda: vigilancia, con mayor aplicación de la ley, cooperación interinstitucional e intercambio de información; que las agencias elaboren más directrices y normas, y que se lleve a cabo una mayor divulgación educativa. A lo que se le suma actualizar la normativa de la Ley de Secreto Bancario, indicó Cointelegraph.
El informe completo puede ser visto aquí