Fraude cripto: La SEC endurece su postura con el ecosistema tras el destape de la estafa "BitConnect"

Fraude cripto: La SEC endurece su postura con el ecosistema tras el destape de la estafa "BitConnect"
La Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. demandó a la sociedad de préstamos en línea de criptomonedas y a sus directivos. ¿De qué los acusa?
Por iProUP
02.09.2021 20.12hs Economía Digital

Con la palabra "criptomoneda" en boca de buena parte del planeta y con Bitcoin (BTC) a la cabeza de ellas, el gobierno de los Estados Unidos continúa su marcha en las fases de desarrollo de pautas regulatorias, así como el endurecimiento de su postura con el mercado en general.

Un claro ejemplo es el accionar que esta llevando adelante la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC en su sigla en inglés) tras conocerse un fraude financiero que involucró aproximadamente u$s 2.000 millones en criptomonedas.

La entidad emitió un comunicado demandando a la plataforma que ofrece préstamos en criptomonedas, BitConnect, y a su fundador, Satish Kumbhani, alegando que defraudaron a cientos de inversores.

La demanda presentada ante los tribunales de Nueva York detalla que desde comienzos de 2017 hasta enero de 2018, la firma proponía invertir títulos en un programa de préstamos que prometía grandes ganancias no registradas.

El modus operandi era inducir a los inversores a depositar los fondos en el supuesto programa de créditos. BitConnect confesó desplegar un robot que contenía un software para mitigar la volatilidad de los tokens que supuestamente había patentado, por lo que prometía generar rendimientos con los fondos que les eran confiados.

La SEC descubrió que en lugar de desplegar fondos de los inversores para comerciar a través de esta metodología, BitConnect y Kumbhani desviaron los montos para su propio beneficio, transfiriendo los mismos a direcciones de billeteras digitales controladas por ellos.

BitConnect era una plataforma de créditos en
BitConnect era una plataforma de créditos en criptomonedas, acusada de desviar fondos

Por otra parte, los acusados por el regulador estadounidense establecieron una red de promotores a nivel mundial y los recompensaron por sus esfuerzos de promoción y divulgación mediante el pago de comisiones.

Entre los promotores está Glenn Arcaro, listado por la SEC como el principal promotor de la operación en EEUU. Arcaro se encargaba de atraer a los clientes por medio de su página web, Future Money.

La directora regional asociada de la oficina regional de Nueva York de la Comisión, Lara Shalov Mehraban, destacó que "estos acusados robaron miles de millones de dólares de inversionistas retail de todo el mundo al explotar su interés enactivos digitales". 

Los señalados son acusados de violar leyes federales contra el fraude y las disposiciones de registro de valores mobiliarios, y están expuestos a restituir los fondos que les fueron confiados, más el pago de intereses y sanciones civiles.

En un comunicado recientemente emitido, el Departamento de Justicia de los Estados Unidos explicó que, "en una acción paralela, el Departamento de Justicia anunció hoy que Arcaro se declaró culpable de cargos criminales".

Glenn Arcaro,
Glenn Arcaro, principal promotor del accionar de BitConnect, se declaró culpable por los delitos cometidos

¿Qué era Bitconnect?

Si bien Bitconnect cerró sus operaciones en el año 2018, su clausura se dio en medio de controversias. Uno de sus principales detractores fue Vitalik Butarin, el fundador de Ethereum mientras que desde la empresa atribuían la baja a "la mala prensa".

Las acusaciones fueron porque basaron en un esquema de remisión varios niveles, en el que prometían hasta un 40% de los intereses ganados. Más una bonificación de 0,25% día por cada préstamo, ya que para aquellos inversores que no llegaban con el capital, la empresa les ofrecía financiamiento.

Es decir, la plataforma consistía en el intercambio de Bitcoin por Bitconnect, este intercambio, generaba grandes ganancias. Pero al no cumplir con los pagos, las cosas empezaron a complicarse. Pero para estar con los sentidos bien despiertos es importante saber que existen distintos tipos de estafas vinculadas:

  • ICO fraudulentas: Las Ofertas Iniciales de Moneda (ICO) se convirtieron en el método predilecto de financiamiento para buena parte de las startups del entorno cripto. Con ellas, un proyecto puede recaudar fondos mediante la creación de un nuevo token que se vende a un determinado precio y cuya cotización se respaldará en el futuro con el valor del proyecto en cuestión, cuando este escale.
  • Intercambios P2P (persona a persona): El intercambio de cripto directamente entre las partes involucradas, sin intermediarios, es uno de los más vulnerables a estafas. En redes sociales y chats, abundan los anuncios de intercambio de usuarios particulares, que ofrecen comprar o vender activos con diferentes métodos de pago.
  • Cloud Mining: Distintas empresas ofrecen contratos o acciones a interesados en obtener ganancias con la minería de cripto, para que los clientes se ahorren este proceso y el mantenimiento de los equipos necesarios, dado que la compañía que brinda el servicio se hace cargo de ello.
  • Casas de cambio falsas: Aunque su servicio es muy demandado, son entes centralizados: una vez que se transfieren allí las criptomonedas, la plataforma tiene el control de esos fondos. Y, si así lo disponen los administradores, pueden no devolverlos.
  • Phishing: Consiste en la suplantación de identidad con el fin de engañar a la víctima para que revele información confidencial. De esta forma, el atacante accede a sus cuentas y carteras, y roba sus fondos.

En Bitconnect en poco tiempo, comenzaron a llegar las demandas de aquellos usuarios que buscaban recuperar sus activos. Hasta que desaparecieron sin dejar rastro. Por esto, este avance de la SEC cobra vital importancia, y plantea una luz de esperanza a los damnificados.

Emiliano Limiapress Officer de Buenbit, le cuenta a iProUP que una de las formas de prevenir este tipo de estafas es estar atento a la excesiva publicidad, anuncios poco verídicos, proyectos vagamente descritos y administradores anónimos o irreales (suelen nombrar a famosos como partícipes cuando no es cierto). Y sobre todo, la documentación es clave. 

"Para operar de forma segura y evitar ser víctima de un delito de estas características, se debe contemplar varios aspectos. Entre las consideraciones a tener en cuenta está la capacitación: mientras más conocimiento se tenga, menos chance habrá de ser engañado. Siempre es aconsejable investigar sobre el criptoactivo y la plataforma correspondiente donde se va a invertir para obtener certezas de hasta el más mínimo detalle, desde su funcionamiento hasta sus administradores", remarca Limia.

Además, destaca que es importante "no creer todo lo que uno lee y dudar de la veracidad de la información, por lo que es aconsejable recurrir a los sitios oficiales de las empresas o de los organismos involucrados".

"También, siempre es fundamental tener las llaves privadas de las carteras a resguardo. Y como regla general, si algo suena sospechoso, es conveniente no otorgar información ni dinero hasta no investigar a fondo la cuestión", completa.

El regulador endurece su postura

Confirmada la acusación, la SEC emitió, en paralelo, un avisó para quienes inviertan en el mercado. La entidad regulatoria recordó tener "cuidado con los esquemas de inversión que involucran activos digitales y 'cripto'", ya que "los estafadores continúan explotando la creciente popularidad de los activos digitales para atraer a los inversores minoristas a estafas, lo que amenudo conduce a pérdidas devastadoras".

Expuso que los inversores pueden ser menos escépticos ante las oportunidades de inversión que involucran algo nuevo o 'de vanguardia', o pueden verse atrapados en el miedo a perderse la oportunidad; una situación conocida como FOMO.

Ejemplificó que una situación de FOMO es cuando los inversionistas, dado el aumentoen el precio de algunos activos digitales en los últimos años, temen que perderán laoportunidad de volverse muy ricos. Por ello, insitiró que "si está considerando una inversión relacionada con activos digitales, tómese el tiempo para comprender cómo funciona la inversión yevaluar sus riesgos".

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