Advierten fraude millonario de tres plataformas de inversión que usan Bitcoin

Advierten fraude millonario de tres plataformas de inversión que usan Bitcoin
Convocan a un pago de una membresía de 100 euros para ingresar, más la compra por medio de bitcoins de paquetes de inversión de distintos valores
Por iProUP
02.07.2021 08.21hs Economía Digital

El fiscal de Instrucción de la ciudad mendocina de San Rafael, Javier Giaroli, alertó sobre el accionar "fraudulento" de las plataformas Qubitech, Ganancias Deportivas e Intense Live, que captaron cifras millonarias de dinero de miles personas a cambio del pago de altos intereses mensuales.

"No cabe duda de que las tres plataformas son fraudulentas", aseguró Giaroli, en relación a las plataformas Qubitech, Ganancias Deportivas e Intense Live, que según aseguró "obedecen a un sistema de tipo Ponzi y piramidal que puede llegar a caer y convertirse en una estafa".

A principios de este año, Giaroli inició una investigación que aún no tiene ni imputados ni denuncias de personas afectadas, y que ya pasó a la órbita de la Justicia Federal por tratarse de un delito de estafas, en un sistema de inversión de dinero que surgió en San Rafael, ym se extendió por Mendoza y otras provincias de la Argentina.

La más popular y la que logró el ingreso de más de 45.000 personas solo en San Rafael, según sus líderes, es la sociedad anónima Ganancias Deportivas, que desde su plataforma en Internet convoca a un pago de una membresía de 100 euros para ingresar, más la compra por medio de bitcoins de paquetes de inversión de distintos valores para apuestas de partidos de fútbol, que otorgan una ganancia de 20% mensual y 240% anual.

En una conferencia de prensa en el edificio del Poder Judicial de San Rafael, el fiscal aseguró que "ambos esquemas piramidales y Ponzi (forma de estafa que atrae a los inversores y paga utilidades a los inversores anteriores con fondos de inversores más recientes) van a colapsar", y enumeró los indicios probados en la investigación que aseguran que "hay un ardid, un engaño a la gente que pone allí su dinero".

Advierten fraude millonario de tres plataformas de inversión que usan Bitcoin
Advierten fraude millonario de tres plataformas de inversión que usan Bitcoin

Entre los indicios, informó que el líder de Ganancias Deportivas en San Rafael, Javier Villegas, "nunca presentó la información legal solicitada, sino solamente la inscripción de una empresa en Costa Rica cuyo capital de constitución asciende solo a unos 100 euros; prometen pagar un interés ilógico y exuberante de un 20% mensual, porque intenta atraer incautos; y no están registradas ni en la AFIP ni en ningún organismo de control estatal".

En cuanto al número de asociados y el volumen de ganancias que manejan, dijo que "solo son cifras que conocen ellos dado que hay información de nula calidad y por lo cual, aunque esta comprobado matemáticamente, no se puede pronosticar el colapso".

Sospecha piramidal

Todo comienza con una membresía de 100 euros para poder iniciar el negocio de las apuestas. Pero si uno de los participantes consigue sumar nuevos apostadores, recibe más beneficios económicos, a razón de 20 euros por cada participante nuevo. Es por eso que se sospecha de que en realidad se trata de una estafa piramidal, de acuerdo a lo que señala el sitio iProUP. 

En este sentido, desde el Ministerio Público Fiscal explicaron que es un fenómeno que se está dando mucho en el sur de Mendoza y se está investigando si es un esquema Ponzi, que consiste en que los de abajo aportan para que gane el de arriba y eso va produciendo ganancias.

Sin embargo, cuando la pirámide cae, todos los de abajo se ven perjudicados y ahí se configura la estafa.

"Si la investigación avanza y se comprueba que se trata de una estafa, hay un quinto de la población del sur complicada", se alarmaron.

Más dudas

La empresa ofrece exorbitantes ganancias poco realistas: el 14% o 15% neto. Incluso en 2020 cuando no hubo casi ingresos en el fútbol, en gananciasdeportivas.net sí los hubo.

Por otro lado, la compañía opera en bitcoins y otras criptomonedas pero los precios se los transmiten a los usuarios en euros.

Finalmente, el negocio no produce algo tangible sino que funciona a partir del azarPor eso es posible que las ganancias sean las propias inversiones de los usuarios y que el flujo de dinero sea un circuito cerrado.

La empresa

Ganancias Deportivas se define como una compañía de mercadeo en red. La operación consiste en realizar apuestas de resultados de partidos de fútbol -el promedio es de 400 euros- y a través de "expertos analistas con 10 años de trayectoria" entregan la información por la red social Telegram sobre cuánto apostar.

Por lo general, son partidos de fútbol de la liga europea y los principales torneos internacionales. Sin embargo, por 6 meses no se puede retirar el monto inicial.

El fiscal Javier Giaroli lleva adelante la causa de oficio porque hasta el momento no hubo ninguna denuncia.

Unos 41.000 mendocinos pusieron sus ahorros en este sitio de apuestas en los últimos meses

Qué es una estafa piramidal

"El Telar de los Sueños", "El Telar de la Abundancia", "Ruedas de la amistad" y "Flor de la Prosperidad", entre otros. El fraude de estafa piramidal también recibe el nombre de "esquema Ponzi" por el estafador que inventó esta modalidad de inversión, Carlo Ponzi, un inmigrante italiano que a principios del siglo XX se hizo millonario en Estados Unidos aplicando el esquema.

Se trata de un sistema piramidal que se sustenta con el dinero de una base de aportantes a los que se les promete cuadruplicar su inversión.

Se da sobre el principio de que no produce pérdidas si se sigue involucrando a más personas que aporten su dinero. Su estructura se asemeja a una pirámide, de ahí su nombre, donde la persona que inicia el esquema está en el tope, ésta recluta un segundo nivel de personas, éstas a un tercer nivel de personas y así sucesivamente.

Cada una de las personas reclutadas debe aportar un monto inicial de "inversión" para pertenecer a la pirámide, la misma que va en beneficio de la persona que la reclutó. De esta manera cuando alguien empieza a reclutar, existe la posibilidad de multiplicar sus ganancias. Los que van a pérdida son los que quedan en la base de la pirámide, que no recuperan su inversión, explica iProUP. 

¿Cómo reconocer una estafa piramidal?

Las características típicas de las estafas piramidales son las siguientes:

  • Promesa de altos beneficios a corto plazo o por períodos determinados, que no están bien documentados
  • Dirigido a un público con poco conocimiento financiero
  • Tiempo mínimo de permanencia, en el que no se puede retirar el capital invertido
  • Comisión por referidos
  • Se relaciona con un único promotor o una única empresa
  • La empresa no se encuentra registrada y controlada ante un ente regulador
  • Falta de una auditoría de confianza

Ante la proliferación acelerada de estos "telares", la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (PROCELAC) sacó un comunicado años atrás alertando sobre los riesgos de ser parte de este tipo de estafa.

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