El Tesoro de Estados Unidos sancionó a UBS con una multa récord de u$s125 millones por violaciones reiteradas a la Ley de Secreto Bancario (BSA), la principal normativa antilavado del país.
La medida, anunciada el 3 de agosto de 2026 por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), constituye la sanción más alta impuesta hasta la fecha contra un broker-dealer por incumplir las obligaciones de prevención de lavado de dinero.
El organismo estadounidense determinó que UBS Financial Services Inc., filial del banco suizo en Estados Unidos, incurrió en violaciones "intencionadas" de la BSA al no implementar un programa antilavado eficaz ni reportar cientos de operaciones sospechosas.
La multa refleja la condición de reincidente de la entidad, que ya había sido sancionada en diciembre de 2018 con u$s14,5 millones por deficiencias similares.
En aquella ocasión, UBS se comprometió a corregir los fallos, pero las nuevas infracciones se extendieron entre enero de 2019 y junio de 2023.
La investigación de FinCEN reveló que UBS no realizó la debida diligencia sobre clientes de alto riesgo con vínculos en Rusia y América Latina, incluyendo un multimillonario ruso con estrechos lazos con el presidente Vladímir Putin.
El banco abrió y mantuvo cuentas para este cliente pese a informes públicos que lo vinculaban con corrupción y lavado de dinero.
Además, UBS no monitoreó adecuadamente más de 60.000 transferencias en divisas extranjeras por un valor superior a u$s10.000 millones, utilizando sistemas de control deficientes que incluso dependían de hojas de cálculo con errores.
Como parte del acuerdo, UBS admitió haber violado la normativa y deberá contratar a un consultor externo para revisar su programa antilavado y realizar un "lookback" de operaciones pasadas que no fueron reportadas.
El banco también se comprometió a fortalecer sus sistemas de monitoreo y a enfocarse en riesgos prioritarios como la frontera suroeste de Estados Unidos, carteles de narcotráfico, y operaciones vinculadas a Irán, Rusia y Venezuela.
En un comunicado, UBS confirmó que cooperó con los reguladores y que está realizando inversiones significativas para reforzar sus controles "en línea con las mejores prácticas de la industria".
Andrea Gacki, directora de FinCEN, subrayó que "las instituciones financieras reincidentes enfrentarán consecuencias severas" y que este caso debe servir como advertencia para el sector.
La sanción también involucró a otros organismos como la SEC, la CFTC y la FINRA, que coordinaron acciones regulatorias paralelas.