El Ministerio de Seguridad de la Provincia de Buenos Aires advirtió sobre una nueva modalidad de fraude llamada "estafa triangular" que utiliza personas como intermediarias para mover dinero ilegal.
Las autoridades explicaron que este engaño convierte a la víctima en parte involuntaria de un circuito de lavado de activos sin que tenga conocimiento de la maniobra delictiva.
Además, señalaron que quienes participan sin saberlo pueden enfrentar consecuencias penales, ya que sus cuentas quedan registradas dentro del recorrido que realiza el dinero obtenido mediante fraude.
Cómo funciona la estafa que puede involucrarte sin saberlo
El esquema comienza cuando una persona recibe en su cuenta bancaria una transferencia inesperada, muchas veces por montos elevados que pueden alcanzar los $500.000 o incluso cifras superiores sin justificación previa.
Minutos después, un tercero se comunica con la víctima para pedirle que devuelva ese dinero, argumentando que se trató de un error y facilitando un nuevo CBU al que transferir los fondos.
A través de un video difundido en la cuenta oficial de Javier Alonso, ministro de Seguridad bonaerense, se explicó con detalle el funcionamiento de esta maniobra utilizada por estafadores para captar intermediarios involuntarios.
"¿Te cayó una transferencia de quinientas lucas y te piden que la devuelvas? No es un error, es una estafa triangular. El delincuente engaña a otra persona y usa tu cuenta. La plata te llega a vos, pero no es tuya", comenzó diciendo un integrante de la fuerza policial provincial.
En la misma explicación, el agente agregó: "Después te apura para que lo mandes a otro CBU. Si lo hacés, te usa para lavar dinero. No la devuelvas por tu cuenta. Contactá a tu banco y pedí la reversión oficial. Si la plata pasa por vos, quedás en el medio".
Desde el Ministerio de Seguridad de la Provincia de Buenos Aires señalaron que la maniobra no finaliza con la devolución, ya que el objetivo principal es encubrir el origen ilícito del dinero.
En este circuito, el delincuente primero obtiene fondos de una víctima inicial mediante fraude y luego los transfiere a la cuenta de una segunda persona, quien desconoce completamente la procedencia real del dinero.
De esta forma, el estafador logra dificultar el rastreo de los fondos y, al mismo tiempo, involucra a terceros ajenos al delito dentro del circuito financiero utilizado para mover el dinero.
"Estafa triangular: te llega plata, te piden que la devuelvas a otra persona… pero en realidad te están usando como intermediario para mover dinero de una maniobra fraudulenta. Estate atento, no transfieras sin verificar", advirtieron desde la cartera de Seguridad.
Qué hacer para no quedar involucrado en la estafa
Para quienes reciben una transferencia inesperada, el mayor peligro aparece cuando deciden reenviar ese dinero a otra cuenta, ya que pueden quedar involucrados en una operación de lavado de activos sin haber participado conscientemente del delito original.
Desde el ámbito oficial advirtieron que incluso actuar como intermediario, sin intención delictiva, puede derivar en investigaciones judiciales y sanciones, debido a que la trazabilidad bancaria deja registro del paso de los fondos por cada cuenta involucrada.
Frente a la detección de una transferencia sospechosa, la Policía Bonaerense y el Ministerio de Seguridad recomiendan no enviar el dinero a cuentas indicadas por terceros ni intentar devolverlo por iniciativa propia.
En cambio, se debe contactar de inmediato a la entidad bancaria correspondiente y solicitar la reversión oficial de la operación, permitiendo que el banco active los protocolos establecidos para estos casos y resguarde al usuario.
Este procedimiento resulta clave para evitar que la persona quede comprometida judicialmente, ya que cualquier movimiento fuera de los canales formales puede interpretarse como participación dentro de una maniobra fraudulenta en curso.
Los organismos remarcaron además la importancia de actuar con cautela, verificar el origen de los fondos antes de tomar decisiones y dar aviso tanto al banco como a las fuerzas de seguridad.
El crecimiento de la estafa triangular refleja una mayor sofisticación en los delitos financieros y refuerza la necesidad de mantener prácticas seguras en el uso de cuentas bancarias, además de difundir estas advertencias para prevenir nuevos casos.
