ARCA vigila las transferencias en abril: definió los montos que activan controles. Cuáles son los límites actualizados y consejos para evitar problemas
Finanzas 4.0
01.04.2026 • 09:22hs • Finanzas 4.0
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) mantiene vigente en abril el sistema de control sobre movimientos financieros, que incluyen las transferencias entre cuentas propias.
Muchos contribuyentes aún desconocen cuánto dinero pueden mover sin quedar bajo la lupa del organismo fiscal, que ya fijó los límites que activarán las alertas en este cuarto mes del 2026.
Estos topes no significan que esté prohibido mover el dinero, sino que ARCA las seguirá muy de cerca para garantizar transparencia y evitar un posible lavado de dinero.
Conocerlos es, así, clave para evitar bloqueos, pedidos de documentación o incluso sanciones, en los casos en los que no se pueda justificar el origen de los fondos.
ARCA investiga transferencias en abril: los montos que activan las alertas
El régimen de información vigente establece diferentes límites según el tipo de operación. Estos son los montos actualizados a partir de los cuáles el sistema se activa y bancos y billeteras deben reportar a ARCA:
- Transferencias o acreditaciones: $50.000.000
- Billeteras virtuales: $50.000.000
- Saldos bancarios al cierre de mes: $50.000.000
- Pagos generales: $50.000.000
- Extracciones en efectivo: $10.000.000
- Compras como consumidor final: $10.000.000
¿Qué pasa si superás los límites establecidos por ARCA?
Superar estos topes no implica una sanción automática, pero sí puede activar un proceso de análisis más profundo.
ARCA tiene la facultad de solicitar al contribuyente que justifique el origen de sus fondos con documentación respaldatoria.
Entre los documentos que puede solicitar el organismo para hacerlo, se destacan:
- Comprobantes de compra o venta
- Recibos de sueldo o comprobantes previsionales
- Facturación de los últimos 3 a 6 meses
- Constancia de inscripción en el Monotributo
- Certificación de fondos firmada por contador público
- Documentación de respaldo de las operaciones
Tener en cuenta: errores que ARCA detecta y pueden generarte problemas
No responder cuando el banco o la billetera pide justificar el origen del dinero es uno de los errores más graves. La respuesta es obligatoria y no contestar a tiempo puede generar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la UIF.
Cuando la plata que se mueve no coincide con lo que se declaró ante ARCA. El sistema cruza los datos de forma automática y detecta diferencias al instante.
El error que casi nadie ve es no mirar el total mensual. Muchas transferencias chicas que parecen inofensivas pueden sumar más de $50 millones y activar los controles de la ex AFIP.
La clave para evitar problemas con ARCA es simple: guardar comprobantes de ingresos, declarar bien cada fuente de plata, controlar el acumulado del mes y responder siempre a tiempo los pedidos de las entidades financieras.