La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ya anunció que, en 2026, seguirá poniendo la lupa sobre los movimientos de transferencias realizados tanto a través de bancos como vía billeteras virtuales.
De esta manera, la ex AFIP seguirá con la mira puesta sobre aquellos movimientos de dinero que superen determinados umbrales y activen las alarmas y los mecanismos de control establecidos en la normativa vigente.
Esta noticia se da en la antesala del cierre de 2025 y la llegada del nuevo año, en un contexto en el que crecen las preguntas sobre qué movimientos financieros serán monitoreados por el organismo en 2026 y cuáles son los topes actualizados para no quedar bajo su radar.
De acuerdo con lo establecido en la reglamentación vigente de ARCA, los topes a partir de los cuales la ex AFIP podrá pedir información adicional de los usuarios a bancos y billeteras durante 2026 son los siguientes:
En caso de superar los límites, las entidades financieras deben informar a ARCA, que puede activar alertas y derivar, esto, en un análisis más detallado de las operaciones.
Esto puede incluir un pedido de justificación del origen del dinero. Para respaldar los fondos, suelen requerirse:
Existe una lista específica de errores comunes que los contribuyentes deben evitar para no caer bajo el radar de ARCA durante 2026:
En el caso de que una transferencia quede en 'observación', los pasos recomendados son:
Si el cliente no logra justificar el origen, se expone a multas, bloqueos temporales de la cuenta e incluso a la intervención de la Unidad de Información Financiera (UIF), encargada de investigar posibles maniobras de lavado.