En el inicio del mes de agosto, la Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) informó los nuevos topes de monitoreo de operaciones en bancos y billeteras virtuales.
Cabe recordar, en este sentido, que las entidades tradicionales, así como las fintechs y plataformas como Mercado Pago, Ualá o Naranja X, están obligadas a reportar movimientos y consumos que superen los montos establecidos.
Esta actualización responde a un ajuste automático que se realiza cada seis meses, en función del Índice de Precios al Consumidor (IPC) informado por el INDEC, según lo establecido en la Resolución General 5512/2024.
Los valores actualizados, que aplican tanto a personas físicas como jurídicas y que ya están en vigencia, son:
En el caso de que una persona supere los umbrales en una operación legítima, bastará con presentar algunos documentos: estos incluyen contratos de compraventa, facturas, recibos de sueldo o constancias fiscales.
Aunque, según la circunstancia particular, también pueden requerirse certificados emitidos por contadores públicos o documentación impositiva.
Tener estos papeles a mano es clave para agilizar procesos y evitar bloqueos de cuentas en bancos y billeteras.
Además, estar correctamente inscripto ante ARCA como monotributista o responsable inscripto es esencial si se emiten facturas regularmente.
Ante una transferencia observada, los pasos recomendados son:
Si la procedencia de los fondos no puede ser justificada, ARCA podría aplicar multas, suspender la cuenta desde la que se realizó la operación o escalar el caso a la Unidad de Información Financiera (UIF), que investiga potenciales delitos como el lavado de dinero.