Pese a los cambios recientes, la ex AFIP mantendrá su control sobre las operaciones de los usuarios que incluyan ciertos términos. ¿Cuáles son?
28.05.2025 • 08:09hs • ATENCIÓN
ATENCIÓN
ARCA seguirá vigilando todas las transferencias bancarias con estas palabras prohibidas
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) amplió, en los últimos días, los umbrales por los que bancos y billeteras virtuales deberán enviar datos de sus usuarios.
Sin embargo, no modificó la reacción ante ciertas palabras clave; por lo que, aun después de estas modificaciones, seguirá vigilando las operaciones que las incluyan.
Cabe recordar que, la semana pasada, modificó el régimen de información que deben acatar las entidades financieras, y por el que están obligados a reportar las operaciones. Por ejemplo, elevó el "techo" para el envío de información en el caso de las transferencias de $1.000.000 a $50.000.000.
Sin embargo, aun después de oficializarse estos cambios, en el caso de no usar correctamente el campo "Concepto de pago" e incluir ciertas palabras, podrían generarse serios problemas.
Es que el uso de algunos términos puede activar alertas automáticas , lo que podría llevar a los organismos, no solo a la ex AFIP sino también a la UIF, a realizar una revisión más rigurosa de las operaciones que uno realiza.
Y, pese a que el campo "Concepto de pago" a veces se emplea con fines humorísticos o sarcásticos, es recomendable evitar estas palabras para no enfrentar riesgos innecesarios.
ARCA mantiene su vigilancia en operaciones con palabras sensibles
En concreto, se trata de ciertos términos relacionados con actividades delictivas que pueden causar complicaciones legales. Estos incluyen:
Compra de droga
Compra de armas
Asesinato
Homicidio
Secuestro
Tirador
Robo
Soborno
Delito
Fraude
Evasión
Prostitución
Hackeo
Lavado
De esta manera, en un marco en el que crecen las transferencias, y más allá de las modificaciones efectuadas en los últimos días, que buscan sacar 'la lupa' de ARCA sobre las cuentas de los argentinos, hay que tener esto presente para no entrar en problemas.