El organismo subrayó que las stablecoins están siendo adoptadas masivamente para operaciones cotidianas y transferencias de alto valor
05.03.2026 • 14:40hs • CIBERSEGURIDAD
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Cripto bajo la lupa: GAFI alerta que el uso de stablecoins P2P suponen un "riesgo para la seguridad global"
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El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) emitió un informe contundente que pone la lupa sobre el creciente mercado de las criptomonedas estables, conocidas como stablecoins, y su papel en la ingeniería financiera utilizada para evadir sanciones internacionales.
Según el organismo técnico global, las transferencias entre pares, o P2P, que se realizan sin la intervención de intermediarios regulados, se han convertido en una de las principales vulnerabilidades para el sistema financiero internacional, permitiendo que actores sancionados muevan fondos de manera transfronteriza con relativa facilidad.
GAFI advierte que las stablecoins P2P ayudan a eludir sanciones financieras
El documento emitido detalla que la estabilidad de precios y la alta liquidez de estas monedas digitales, diseñadas para mantener la paridad con divisas fuertes como el dólar, las hacen extremadamente atractivas para el comercio legítimo y otras actividades ilícitas.
El organismo subrayó que, a diferencia de otros activos digitales más volátiles, las stablecoins están siendo adoptadas masivamente para operaciones cotidianas y transferencias de alto valor, representando ya el 84% del volumen de transacciones con activos virtuales ligadas a delitos, según datos recolectados durante el último año.
Uno de los puntos de mayor preocupación para el GAFI reside en el uso de billeteras de autocustodia, también llamadas "unhosted wallets". Al no participar un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) que deba cumplir con normativas de "conozca a su cliente" (KYC) o reportar operaciones sospechosas, los fondos pueden circular fuera del radar de las autoridades.
Esta "zona ciega" regulatoria es aprovechada por grupos cibercriminales y estados bajo sanciones para financiar actividades de proliferación y movilizar recursos que, de otro modo, quedarían bloqueados en el sistema bancario tradicional.
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El GAFI alertó que las operaciones P2P en billeteras con stablecoins suponen un gran riesgo
El informe también destacó que este fenómeno no es marginal, ya que el valor de mercado de las stablecoins superó recientemente los u$s300.000 millones, lo que otorga una escala sistémica al riesgo.
El GAFI advirtió que la falta de una implementación global uniforme de sus estándares, especialmente la denominada "Regla de Viaje" que obliga a identificar a los originadores y beneficiarios de transferencias cripto, crea lagunas que los infractores explotan saltando de una jurisdicción a otra.
Como respuesta a estos hallazgos, el organismo instó a los países miembros a endurecer la supervisión sobre los emisores de estas monedas y a considerar medidas técnicas que permitan el control sobre el mercado secundario.
Entre las recomendaciones se incluye la capacidad de congelar o "quemar" activos digitales en billeteras privadas cuando se detecte un vínculo con el financiamiento del terrorismo o la evasión de sanciones, buscando equilibrar la innovación tecnológica con la seguridad financiera global.
