Promesas de rentabilidad, supuestos expertos y plataformas falsas fueron las claves de un esquema que afecto a inversores de todo el mundo
24.12.2025 • 14:15hs • Alerta máxima
Alerta máxima
WhatsApp, criptomonedas y una IA falsa: la estafa de u$s14 millones que investigan las autoridades
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La Comision de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) presentó cargos civiles contra varias plataformas y entidades acusadas de montar un sofisticado esquema de fraude con criptomonedas que recaudo al menos u$s14 millones de inversores minoristas.
El caso vuelve a poner en foco los riesgos de las inversiones digitales promovidas a través de redes sociales y supuestas herramientas de inteligencia artificial (IA).
Un esquema que comenzaba en redes sociales
De acuerdo con la investigación, los responsables del fraude utilizaban anuncios en redes sociales para atraer a potenciales inversores con promesas de altos retornos y estrategias de trading basadas en IA.
Una vez que las personas mostraban interés, eran derivadas a grupos privados de WhatsApp donde se presentaban como "clubes de inversión exclusivos".
Dentro de esos grupos, supuestos "profesores", "analistas" y "asistentes" compartían recomendaciones de compra y venta de criptomonedas. Todo estaba cuidadosamente diseñado para generar confianza y dar la sensación de estar frente a una operación profesional y legitimada.
Plataformas falsas y empresas pantalla
La SEC identifico al menos tres plataformas de trading de criptomonedas que formaban parte del esquema, junto con cuatro entidades que funcionaban como clubes de inversion.
En los papeles, estas empresas aparentaban ser firmas tecnológicas vinculadas al mundo blockchain, pero en la práctica no realizaban ningún tipo de operación real en los mercados.
Según el organismo, varias de estas compañías fueron registradas con datos falsos o terminaron siendo dadas de baja por incumplimientos administrativos, algo que refuerza la hipótesis de que se trataba de estructuras creadas exclusivamente para captar fondos y desaparecer.
El rol clave de WhatsApp y la manipulación emocional
Uno de los puntos más llamativos del caso es el uso intensivo de grupos de mensajería como WhatsApp para llevar adelante la estafa.
Allí, los organizadores simulaban conversaciones entre inversores satisfechos, compartían capturas de pantalla con supuestas ganancias y difundían documentos falsos que aparentaban aval regulatorio.
Este tipo de modalidad ya fue advertida en reiteradas oportunidades por especialistas y reguladores, ya que combinaba presión psicológica, urgencia y falsa legitimidad.
En ese sentido, la SEC viene reforzando su vigilancia sobre esquemas similares que mezclan criptomonedas e IA. En este sentido, el organismo creó una unidad especializada en fraudes tecnologicos.
Qué pasó con el dinero de los inversores
Una vez que los usuarios transferían sus fondos a las plataformas, el dinero no se utilizaba para comprar ni vender criptomonedas. En cambio, era desviado a través de una red de cuentas bancarias y billeteras digitales en el exterior, principalmente en Asia.
Del total de u$s14 millones recaudados, una parte significativa correspondía a activos digitales, mientras que el resto se envió en moneda tradicional. Algunos inversores llegaron a transferir más de u$s1 millón en múltiples operaciones, confiando en que estaban participando de un sistema legítimo.
Cuando intentaban retirar el dinero, las plataformas imponían supuestos cargos adicionales o directamente bloqueaban las cuentas, dejando a las víctimas sin posibilidad de recuperar sus fondos.
Este caso se suma a una serie de investigaciones y sanciones que la SEC viene impulsando contra el ecosistema cripto. Solo en el último año fiscal, el organismo recaudó cifras récord en concepto de multas y sanciones vinculadas a activos digitales, un fenómeno que refleja el aumento de los controles.
Se trata de un mecanismo de estafa bastante frecuente en todo el mundo, con casos similares en la Argentina. Expertos repiten algunos tips para evitar caer en la trampa:
- desconfiar de promesas de rentabilidad garantizada o sin riesgo
- verificar si la plataforma está registrada ante organismos oficiales
- evitar enviar dinero a través de enlaces recibidos por redes sociales
- no compartir claves privadas ni datos personales
En un escenario donde la tecnología avanza más rápido que la regulación, la información y la cautela siguen siendo las mejores herramientas para proteger el ahorro frente a estafas cada vez más sofisticadas.
