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Economía Digital

Brasil incorpora las criptomonedas al régimen fiscal general, y aplicará las mismas reglas que a otras inversiones del mercado financiero

Por iProUP

13.06.2025 • 16:50hs • Reforma tributaria

Reforma tributaria

Brasil aplicará un impuesto de 17,5% a las criptomonedas: qué cambia para inversores y empresas

El gobierno brasileño publicó una medida provisional que modifica la forma en que se tributan las inversiones financieras en el país.

Por primera vez, las criptomonedas pasan a estar incluidas en el régimen fiscal general, como cualquier otro activo del mercado financiero tradicional.

La iniciativa surge como una alternativa al aumento del Impuesto de Operaciones Financieras (IOF), que había generado rechazo en el Congreso.

Con esta nueva propuesta, el Ministerio de Finanzas busca aumentar la recaudación sin subir los impuestos directos a la población.

A partir de esta medida, activos digitales como Bitcoin y stablecoins pagarán una tasa única del 17,5%, sin importar cuánto tiempo se mantenga la inversión.

Antes, las inversiones, incluso las hechas a través de fondos de criptomonedas, estaban sujetas a una escala regresiva del Impuesto a la Renta, que iba del 22,5% al 15%, premiando a quienes invertían a largo plazo.

Cuáles son los puntos clave del nuevo esquema tributario para criptoactivos

El cambio todavía tiene que ser aprobado por el Congreso en un plazo de 120 días para que sea definitivo.

Además, se eliminan beneficios como la exención de IR (Impuesto a la Renta) para productos como LCI (Letra de Crédito Inmobiliario) y LCA (Letra de Crédito del Agronegocio).

También se aumentan impuestos como el JCP (Intereses sobre el Capital Propio) y la CSLL (Contribución Social sobre la Ganancia Neta).

Esto impacta directamente a fintechs y plataformas que trabajan con criptoactivos, que dejarán de tributar con una tasa reducida de 9% en la CSLL y pasarán a pagar 15%, igual que los grandes bancos.

Las exchanges también quedan alcanzadas por estas modificaciones, así como las plataformas DeFi que operan en Brasil y las empresas que tienen criptomonedas en su tesorería.

Un punto a favor para los inversores activos es que ahora podrán compensar sus ganancias y pérdidas entre distintos tipos de activos financieros, incluyendo criptomonedas, dentro de su declaración anual. Hasta ahora, esto solo era posible con renta variable tradicional.

Brasil fija un impuesto del 17,5% para inversiones con criptomonedas

Esta medida forma parte de un plan más amplio para recaudar hasta 20.000 millones de reales por año, sin recurrir a subas de impuestos directos.

Luego de recibir críticas en el Congreso, el gobierno dio marcha atrás con parte del aumento del IOF y mantuvo en 0,38% la tasa sobre el crédito empresarial, además de reducir la carga sobre productos como el VGBL (Seguro de Vida con Generación de Beneficio Libre) y operaciones de cambio.

En resumen, los cambios quedan así:

Se elimina la tabla regresiva del Impuesto a la Renta para cripto: ahora se aplicará una tasa única del 17,5%
Las pérdidas y ganancias podrán compensarse entre cualquier tipo de activo financiero, incluyendo criptomonedas
La CSLL para fintechs se eleva del 9% al 15%, igualando la carga tributaria con la de los grandes bancos
Las inversiones en el exterior también estarán alcanzadas: las reglas del mercado bursátil se extienden al mercado extrabursátil
El alquiler de activos, cripto incluido, pasa a contar con regulación y tributación específica

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