Tomar decisiones en materia de inversión, con un manejo controlado de riesgos, resulta fundamental para aquellos que buscan aumentar su patrimonio.
En el dinámico contexto financiero de 2023, la diversificación adquiere un rol crucial para hacer frente a la incertidumbre. Esta estrategia se revela como una herramienta clave para mitigar riesgos y aprovechar al máximo las oportunidades.
Es por ello que muchos se preguntan en qué pueden invertir su dinero para multiplicarlo o cómo hacerlo.
Al evaluar las opciones de activos en las que invertir, se aconseja construir un portafolio equilibrado. Para inversiones profesionales a largo plazo, contar con al menos 10-15 activos puede ofrecer una diversificación adecuada.
Sin embargo, quienes se inician por primera vez en este ámbito pueden hacer excepciones a esta norma.
BeInCrypto seleccionó estas plataformas: Libertex, Bit2Me y Bitpanda, debido a que ofrecen a cualquier usuario la posibilidad de invertir su dinero con el objetivo de multiplicarlo, aunque con ciertos riesgos asociados.
Las tres plataformas mencionadas están sujetas a regulaciones en diversas regiones, algo que implica que deben rendir cuentas sobre la seguridad de la información y los fondos de sus usuarios.
Esto contribuye a reforzar la credibilidad de estas plataformas al garantizar su conformidad con las leyes vigentes.
En el caso de Libertex, está regulada y se concentra en el mercado de LATAM. Además, proporciona atención al cliente especializada en la región, incluso con servicios personalizados para clientes VIP.
Con una experiencia de más de 25 años en el mercado, Libertex resistió a todos los ciclos económicos durante esos años.
La plataforma permite a los usuarios de la región invertir en criptomonedas, forex, acciones, ETF, índices y materias primas, inclusive con la opción de apalancamiento en todos sus mercados.
En cuanto a Bit2Me, es un exchange con sede principal en España y una sólida trayectoria en la industria de las criptomonedas, sin historial de hackeos o brechas de seguridad.
Ofrece la posibilidad de invertir en más de 240 criptomonedas y brinda diversos servicios relacionados con las criptomonedas, como una tarjeta de débito respaldada en criptos, servicios de ingresos pasivos, préstamos, entre otros.
Por último, Bitpanda es un corredor de bolsa regulado en Europa que surgió en Viena, Austria, en 2014. Actualmente, cumple con las leyes de la región que le permiten operar con criptomonedas, acciones, ETF, materias primas y metales preciosos.
La plataforma ofrece una variedad de herramientas para respaldar a inversores de todos los niveles, desde una academia destinada a nuevos usuarios hasta funciones avanzadas para traders experimentados.
1. Criptomonedas
Las criptomonedas, encabezadas por destacadas figuras como Bitcoin y Ethereum, continúan desempeñando un papel fundamental en el panorama financiero.
Se prevé que, en 2023, estas formas de dinero digital seguirán siendo atractivas como activos descentralizados y resistentes a la inflación.
Bitcoin, con su suministro fijo, es considerado una reserva de valor, mientras que Ethereum destaca por sus contratos inteligentes que ofrecen posibilidades innovadoras.
A pesar de estas ventajas, la inquietud por la volatilidad persiste, algo que requiere que los inversores evalúen cuidadosamente su tolerancia al riesgo antes de adentrarse en este mercado emocionante pero impredecible.
El universo de las criptomonedas está en constante cambio, y en este sentido, surgen tokens no fungibles (NFT) y proyectos de Finanzas Descentralizadas (DeFi).
Estos introducen niveles adicionales de complejidad y oportunidad, destacando la importancia de llevar a cabo una investigación exhaustiva y adquirir una comprensión profunda del mercado.
2 . Índices financieros
La participación en inversiones en índices financieros ofrece una manera eficaz de seguir el desempeño general del mercado.
En el año 2023, los inversionistas pueden considerar índices destacados como el S&P 500, que engloba a las principales empresas estadounidenses, o el FTSE 100, que refleja la salud corporativa en el contexto británico.
La diversificación a través de la inversión en índices se presenta como una estrategia estabilizadora al distribuir el riesgo entre diversos activos.
Sin embargo, resulta fundamental mantenerse alerta ante las tendencias económicas globales, el calendario económico y los eventos geopolíticos que podrían tener influencia en estos índices.
3. Petróleo y gas
A pesar del aumento de las energías renovables, el petróleo y el gas continúan desempeñando una función fundamental en el panorama energético mundial. Invertir en empresas energéticas sólidas puede generar rendimientos constantes en un portafolio de inversión.
La importancia persistente de la demanda de energía y las fluctuaciones en los precios del petróleo pueden ofrecer oportunidades valiosas para inversores astutos.
4. Metales preciosos
A lo largo de la historia, el oro y la plata funcionaron como refugios en momentos de incertidumbre económica. Estos metales preciosos son considerados activos que resisten la inflación y demostraron ser seguros como opciones de inversión.
Además, el platino y el paladio juegan un papel crucial en la industria automotriz y podrían experimentar un aumento en la demanda debido al impulso hacia los vehículos eléctricos.
La inversión en metales preciosos puede actuar como un mecanismo de resguardo contra la volatilidad del mercado y la depreciación de la moneda.
5. Acciones
Las acciones de compañías destacadas presentan posibilidades para el desarrollo a largo plazo. Sectores como la tecnología, la salud y las energías renovables pueden resultar particularmente atractivos en 2023.
Es fundamental identificar empresas con bases sólidas y perspectivas de crecimiento. La diversificación en el mercado de acciones también juega un papel fundamental en la reducción de riesgos, ya que estas fluctúan de acuerdo con las tendencias globales.
En este momento, por ejemplo, las acciones relacionadas con la inteligencia artificial experimentan una demanda notable.
6. Monedas (Forex)
El mercado de divisas, comúnmente llamado Forex, proporciona ocasiones para capitalizar las variaciones en las tasas de cambio. Pares de monedas como EUR/USD y USD/JPY son ampliamente utilizados por los inversores en el mercado Forex.
Entender los factores macroeconómicos y los eventos geopolíticos es esencial al participar en este mercado altamente líquido pero volátil. En el presente, hay diversas plataformas de trading disponibles para criptomonedas, Forex y otros activos.
7. Agricultura
La participación en el ámbito agrícola resulta fundamental para enfrentar la creciente necesidad mundial de alimentos. Ya sea mediante la compra de terrenos agrícolas o la inversión en compañías agroindustriales, es posible obtener beneficios constantes.
Factores como el cambio climático y la sostenibilidad deben analizarse detenidamente al evaluar posibilidades en este sector.
8. ETF (Fondos Cotizados en Bolsa)
Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) representan una manera eficaz de invertir en diversos activos mediante una única transacción. Los ETFs sectoriales posibilitan que los inversores se centren en áreas específicas, como tecnología, salud o energías renovables.
La diversificación inherente a los ETFs los convierte en opciones atractivas para aquellos que buscan equilibrar riesgos y rendimientos. Asimismo, la inversión en ETFs basados en índices específicos proporciona una exposición aún más selectiva.
Fondos cotizados en bolsa como el Vanguard Total Stock Market ETF ofrecen diversificación a través de una amplia gama de acciones, brindando a los inversores una forma sencilla de participar en el crecimiento del mercado.
Además, facilitan la inversión de instituciones, como es el caso del ETF de Bitcoin.
9. Bonos
A pesar de ser considerados menos arriesgados que algunas otras formas de inversión, los bonos siguen siendo una opción sólida.
Los bonos gubernamentales suelen ser percibidos como más seguros, mientras que los bonos corporativos y municipales pueden ofrecer rendimientos más elevados, aunque con un riesgo mayor.
La decisión entre invertir en bonos a corto o largo plazo dependerá de la tolerancia al riesgo y de los objetivos financieros del inversor. Es importante señalar que no solo las empresas emiten bonos; el gobierno emite Letras del Tesoro para financiar sus operaciones a corto plazo.
Estas letras representan instrumentos financieros distintos de los bonos tradicionales.
Las Letras del Tesoro, por lo general, tienen vencimientos más breves, típicamente de 3, 6 o 12 meses, y se consideran inversiones de bajo riesgo, aunque con menor rentabilidad como consecuencia.
A lo largo de un extenso periodo, los economistas buscaron explicar la relación entre el riesgo y la rentabilidad de los activos. Una de las aproximaciones más conocidas y aplicables a este artículo es el índice de Sharpe.
Los inversores emplean el Sharpe ratio para evaluar y comparar diversos activos o carteras, algo que les permite tomar decisiones fundamentadas acerca de cómo asignar sus recursos y determinar en qué pueden invertir su dinero para obtener mayores rendimientos.
Este indicador ofrece una medida de rendimiento ajustado al riesgo, al comparar el rendimiento excedente de una inversión respecto al rendimiento de un activo libre de riesgo (como los bonos del gobierno) con la volatilidad de esa inversión.
La fórmula del Sharpe ratio es el excedente de rendimiento de la inversión dividido por la desviación estándar de sus rendimientos. Un Sharpe ratio más elevado indica que la inversión está generando más rendimiento por unidad de riesgo asumido.
A continuación, se brinda una estimación para cada uno de estos activos, para que evalúen en qué opciones pueden invertir su dinero con el objetivo de multiplicarlo.
Estos valores son aproximados y pueden experimentar cambios rápidos debido a la dinámica del mercado o a eventos macroeconómicos imprevisibles, también conocidos como cisnes negros.
Sharpe Ratio: Moderado a alto (0.7 a 1.2).
La alta volatilidad de las criptomonedas puede afectar su Sharpe ratio, aunque el rendimiento potencial puede ser alto. Según datos de PortfoliosLab, el Sharpe ratio para el sector cripto es de 1.06.
Sharpe Ratio: Moderado a alto (0.5 a 1.0).
La diversificación inherente en los índices financieros tiende a mejorar el Sharpe ratio en comparación con activos individuales. Por ejemplo, el Sharpe Ratio reciente del S&P 500 es de 0.98.
Sharpe Ratio: Bajo a moderado (0.2 a 0.5). La volatilidad en los precios del petróleo y las consideraciones geopolíticas pueden influir en el Sharpe ratio.
Sharpe Ratio: Generalmente Alto (0.5 a 1.5).
Históricamente, el oro percibió como un refugio seguro, contribuyendo a un Sharpe ratio más alto y es una de las inversiones más codiciadas tanto por inversores principiantes como expertos. En el mes de octubre la rentabilidad de este activo rozó el 6,87%.
Sharpe Ratio: Moderado a alto (0.2 a 1.5). Dependiendo del sector y la estabilidad de la empresa, las acciones pueden ofrecer Sharpe ratios competitivos. El Sharpe Ratio puede variar muchísimo dependiendo del prestigio de las acciones.
Sharpe Ratio: Moderado (0.3 a 0.6). La variable estrategia de trading y la alta volatilidad en el mercado Forex pueden influir en el Sharpe ratio.
Sharpe Ratio: Moderado a alto (0.2 a 0.7). La estabilidad relativa del sector agrícola puede contribuir a un Sharpe ratio más alto en comparación con activos más volátiles.
Sharpe Ratio: Moderado a alto (0.5 a 1.0). La diversificación inherente en los ETFs puede contribuir a Sharpe ratios más favorables.
Sharpe Ratio: Bajo a moderado (0.2 a 0.5). Aunque tienden a ser menos volátiles, los bonos ofrecen rendimientos más bajos, afectando su Sharpe ratio en comparación con activos de mayor riesgo.
La inversión de dinero siempre implica riesgos, y una gestión adecuada resulta fundamental para minimizar posibles pérdidas.
Antes de tomar cualquier decisión de inversión, es esencial evaluar diversos aspectos vinculados con la gestión de riesgos para determinar dónde invertir su dinero con el objetivo de multiplicarlo.
El primer paso crucial es comprender tu nivel personal de tolerancia al riesgo. Deberás analizar cuánta volatilidad y variación en el valor de tus inversiones puedes manejar tanto emocional como financieramente.
Este proceso te facilitará determinar qué tipo de activos son apropiados para tu perfil de riesgo, ya sea optando por bonos más estables, acciones de crecimiento o criptomonedas que son inherentemente más volátiles.
La diversificación constituye una estrategia esencial en el ámbito del trading para disminuir riesgos.
Al distribuir tus inversiones entre diversas clases de activos, como acciones, bonos y materias primas, se logra atenuar el impacto negativo de eventos adversos en un sector específico.
La inclusión de una variedad de activos puede conferir estabilidad a tu cartera y amortiguar las fluctuaciones del mercado.
Contar con información detallada se convertirá en tu aliado más valioso en la gestión de riesgos.
Antes de realizar inversiones, es recomendable llevar a cabo una exhaustiva investigación sobre los activos que te interesan.
Analiza los fundamentos de las empresas, las tendencias del mercado y los factores macroeconómicos que podrían tener impacto en tus inversiones. A mayor conocimiento, estarás mejor preparado para tomar decisiones informadas.
También, se deberá establecer de manera precisa tus metas financieras y el período de tiempo que abarcará tu inversión.
La gestión de riesgos se encuentra estrechamente relacionada con tus objetivos: enfoques a corto plazo pueden demandar estrategias más cautelosas, mientras que una perspectiva a largo plazo puede posibilitar una mayor exposición a activos de mayor riesgo.
Deberás mantener tus expectativas realistas y adaptar tu cartera según las metas y plazos que hayas establecido.