Desde la ONG Bitcoin Argentina solicitó dos reformas y consideró que "tendrá un efecto negativo sobre actividades libres, lícitas e inofensivas".
02.12.2022 • 18:53hs • Ley de Lavado de Activos
Ley de Lavado de Activos
¿Cuáles son las modificaciones de la ley de lavado de activos que solicitó la ONG Bitcoin Argentina?
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La ONG Bitcoin Argentina reclamó modificaciones al proyecto de reforma de la ley de lavado de activos que se encuentra en la Cámara de Diputados de la Nación.
Dicha organización sin fines de lucro consideró que "tendrá un efecto negativo sobre actividades libres, lícitas e inofensivas realizadas por muchísimas personas dentro de un sector pujante de la economía nacional, como lo es la industria cripto".
El reclamo fue a través de una gacetilla de prensa que remarcaron que si bien "acompañan el impulso de las medidas necesarias para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, los ajustes actuales en la reforma no contemplan las consecuencias negativas dentro de las particularidades que tiene la economía argentina".
Con este fin, desde la ONG Bitcoin Argentina solicitaron dos modificaciones sobre el proyecto de reforma que busca adaptar la normativa nacional a los estándares internacionales para la prevención de lavado de activos dictados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
¿Cuáles son las modificaciones?
La ONG solicitó en primer lugar:
- Excluir del universo de sujetos obligados a informar a la Unidad de Información Financiera (UIF) a las personas que realizan la actividad de intercambio de criptoactivos de forma individual o en la modalidad P2P (persona a persona).
La definición que tiene la normativa de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), sujetos obligados a informar a la UIF, es idéntica a la propuesta por el GAFI en sus "Estándares Internacionales", por lo que se omite realizar un análisis circunstanciado de lo que significa su eventual aplicación en la Argentina.
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La ONG Bitcoin Argentina solicitó dos modificaciones de la ley de lavado de activos.
Desde la ONG Bitcoin Argentina comentaron que "En nuestro país se desarrolló una gran comunidad de individuos y microempresas que realizan servicios de intercambio de criptoactivos por dinero fiduciario y viceversa, o por otros criptoactivos, mediante operaciones denominadas P2P, o persona a persona".
"Quienes realizan estas operaciones pueden hacerlo como consumidores finales o como un servicio minorista, con márgenes entre los precios de compra y de venta".
"Son muy pequeños emprendedores, estudiantes, trabajadores o desempleados que realizan esta actividad como forma de obtener un ingreso complementario".
Y agregaron: "dada la definición de PSAV que propone hoy la ley, las personas que realizan estas operaciones serán consideradas sujetos obligados a informar frente a la UIF, con exigencias reglamentarias que están totalmente fuera de sus posibilidades".
A su vez, desde la organización indicaron que "estas operaciones minoristas, de bajo importe, es impensable que puedan constituir una amenaza seria al lavado de activos y la financiación del terrorismo de acuerdo al estándar del ´enfoque basado en riesgos que promueve´ el GAFI".
Rodolfo Andragnes, presidente ONG Bitcoin Argentina
La ONG solicitó en segundo lugar:
- Que el registro de PSAV, recomendado desde el GAFI, sea llevado por la UIF y no por cualquier otro órgano regulatorio.
"Las empresas que actualmente operan en el país en las distintas actividades que definen a un PSAV tienen muy diverso volumen y complejidad, lo cual hace muy difícil y peligroso establecer criterios generales habilitantes".
"Por eso, recomendamos que este registro no sea utilizado para exigir determinados estándares operativos o patrimoniales habilitantes sino que se acote exclusivamente a que la UIF pueda supervisar en forma eficaz el cumplimiento de los requisitos mínimos obligatorios de prevención del lavado de activos", concluyeron.
