Ante el crecimiento de la adopción de criptomonedas, los gobiernos avanzan en mecanismos de control para evitar estafas. Cómo prevenirlas
16.09.2022 • 09:00hs • Estafas
Estafas
Los gobiernos están tratando de atajar los fraudes de criptomonedas
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A pesar de la severa corrección que sufrió el mercado de criptomonedas en los últimos meses, continúa en niveles muy superiores a los de la "bull run" que tuvo entre 2017 y 2018. Asimismo, resulta innegable su consolidación cada vez mayor como uno de los mercados más potencialmente lucrativos en los que invertir.
El surgimiento de los NFTs y la continua evolución de proyectos ilusionantes como los de: Ethereum, Cardano o Solana, promete un recorrido mucho más largo para estos activos digitales. Sin embargo, lamentablemente, este espacio de inversión digital sigue siendo objeto de estafas millonarias en todo el mundo.
Por lo tanto, no es de extrañar que cada vez más gobiernos alrededor del mundo estén redoblando sus esfuerzos para atajar este tipo de estafas y neutralizar una vía de escape para los fondos de sus ciudadanos, sobre todo, considerando que los estafadores suelen estar situados en países como: Rusia, Bielorrusia, Corea del Norte o Myanmar, donde sus regímenes autoritarios dificultan, incluso prohíben, la actuación de la instituciones de justicia internacionales.
Las estafas de criptomonedas más extendidas
Algunas de las estafas de criptomonedas más extendidas incluyen:
- Estafas piramidales. Este tipo de estafas apuntan sobre todo a inversores sin experiencia que disponen de capital para invertir, pero no saben por dónde empezar a hacerlo. El rumor de los grandes beneficios generados por las criptodivisas es tan apetitoso que los estafadores les prometen un cierto rédito mensual a cambio de una inversión inicial generosa, que suele rondar los 3000 dólares mínimos. El engaño consiste en que ese dinero nunca se invierte, sino que se usa para pagar los réditos de otros inversores, hasta que finalmente la estructura ya no se sostiene.
- Falsos bots de Bitcoin. Los bots de Bitcoin parecen inundar internet y prometen a los inversores un sistema casi infalible de obtener beneficios en el mercado de criptomonedas. Como en las estafas piramidales, se comienza solicitando una cantidad elevada como inversión inicial, para luego ofrecer réditos mensuales reducidos. La similitud se explica porque estos falsos bots son también una estafa piramidal, de forma que conviene evitarlos.
- Falsos brokers de criptomonedas. Aunque este tipo de plataformas están cada vez más reguladas, continúan apareciendo falsos brokers o exchanges de criptomonedas que ofrecen a sus usuarios tasas de inversión mucho más reducidas que plataformas como Binance o eToro. Como suele ocurrir en otros ámbitos, conviene desconfiar de las cosas que parecen demasiado buenas para ser verdad. En muchos casos, estos nuevos brokers que aparecen de la nada, terminan desapareciendo a su vez con la inversión depositada en ellos.
¿Cómo prevenir estas y otras estafas?
Además de la lógica prudencia y el sentido común a la hora de analizar las oportunidades de mercado que se nos presentan a la hora de invertir, hay toda una serie de medidas de seguridad que podemos adoptar para no caer víctimas de este tipo de estafas, y de las estafas online en líneas generales. Estos son algunos ejemplos:
- Consultar plataformas de opinión. Aunque esta primera medida no siempre es eficaz porque los estafadores pueden arreglar las opiniones presentes en este tipo de plataformas, visitar páginas como Trustpilot y comprobar la reputación de una compañía puede ser de gran ayuda para evitar las estafas. Esto además puede servirte para detectar las agencias de seguro que son propensas al fraude o los bancos que establecen condiciones draconianas a sus clientes.
- Navegar con una VPN. Contratar los servicios de una conexión VPN cifrada, incluso si se trata de una VPN de prueba, puede proteger considerablemente toda la información que enviás online gracias a su robusto sistema de cifrado. Esto es especialmente importante a la hora de invertir de manera digital, porque toda nuestra información financiera pasa a través del router. Si cae en malas manos, tu inversión puede verse seriamente comprometida.
- Evitar intermediarios. Cuando no se tiene experiencia a la hora de invertir, puede parecer conveniente depositar una inversión en manos de intermediarios para que la gestionen por nosotros, sobre todo si nos ofrecen un ROI muy elevado. Sin embargo, distinguir entre los cantos de sirena y las oportunidades reales puede ser bastante complicado entre tantas promesas. Por eso suele ser más recomendable invertir en plataformas con buena reputación que nos permitan invertir de forma independiente.
- Probar las retiradas de efectivo. Algunas plataformas pueden ofrecer tarifas de trading económicas realmente genuinas, y puede merecer la pena explorarlas, pero nunca con una inversión inicial elevada. Un depósito reducido de 50 o 100 dólares puede ser suficiente para probar las funciones de la plataforma, y, antes de invertir más, siempre es necesario comprobar que efectivamente se puedan retirar los fondos de forma eficaz, rápida y rentable a la cuenta bancaria.
Entender cómo piensan los estafadores te ayudará a protegerte
Aunque los diferentes marcos legales de Europa, Norteamérica y América Latina tratan de ajustarse a la nueva realidad del mercado de criptomonedas para ofrecer mayor seguridad a sus usuarios, es fundamental mantener los ojos bien abiertos ante cualquier posible estafa. En este sentido, entender los objetivos y las estrategias de los estafadores puede ayudarte a detectar estas trampas.
En líneas generales, te conviene desconfiar de las plataformas que exigen una inversión inicial muy elevada, que ponen muchas dificultades para la retirada de los fondos –periodos de gracia muy largos, tarifas muy elevadas, sistemas complejos–, o que te invitan a hacer tus pagos de forma muy urgente. En este sentido, también es importante la investigación: si varias búsquedas de internet no arrojan ninguna información sobre una plataforma, o si la información es muy negativa, conviene descartarla y optar por otra diferente.
