El Ministerio de Finanzas de Rusia diseñó un proyecto de ley para regular Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas a principios de este año.
Luego de la invasión a Ucrania, que tiene en vilo al mundo desde febrero, Rusia fue sometida a una innumerable cantidad de sanciones económicas por parte de miembros de la Unión Europea, Gran Bretaña y los Estados Unidos, entre tantos otros.
Estas medidas incluyeron trabas para imposibilitarle al país el comercio de sus productos y servicios en, prácticamente, todo el mundo.
Ante este panorama, las criptomonedas aparecen como una de las pocas alternativas económicas cada vez más viables para el gobierno ruso.
De hecho, incluso antes del conflicto, el Ministerio de Finanzas de Rusia elaboró un proyecto de ley para regular Bitcoin que parece finalmente estar por ver la luz.
El medio ruso Kommersant publicó que la redacción del proyecto de ley sobre la regulación de la circulación de monedas digitales en Rusia, acaba de ser completado.
A partir de esta medida, se proporcionará un marco regulatorio riguroso que, por primera vez, abordará la minería del sector en detalle, según el medio.
La autenticidad del escrito fue confirmada por dos fuentes cercanas al ecositema, publicó el medio. Aún así, el propio Ministerio de Finanzas todavía no se manifestó al respecto.
A partir de su regulación, planean maximizar la eficiencia económica y minimizar los riesgos potenciales como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, y garantizar la seguridad energética.
El documento, titulado "Sobre la moneda digital", define los requisitos de operación para que los exchanges puedan realizar actividades relacionadas con la circulación, el comercio y la minería de criptomonedas.
Para ello se creará un registro especial de operadores. Los requisitos que se exigirán a los exchanges se relacionan con el gobierno corporativo, la presentación de informes, el almacenamiento de información, el control interno y la auditoría, el sistema de gestión de riesgos y la cantidad de fondos propios.
Las actividades de tales empresas estarán autorizadas y controladas por un organismo determinado por el gobierno. En cambio, los intercambios de criptomonedas extranjeros deberán registrarse en Rusia para obtener una licencia.
En cuanto a los mineros, si bien el proyecto ofrece mayores oportunidades para que su actividad sea legal, el documento agrega que tiene el potencial de "empujar a los inversores al mercado ilegal", y que los criterios para los operadores comerciales son altamente excesivos.
Por otro lado, el documento también resalta que será imposible vender o comprar monedas digitales sin una identificación. El operador podrá depositar y retirar dinero fiduciario solo mediante una cuenta bancaria local.
De acuerdo al proyecto de ley, las criptomonedas podrán aceptarse ya sea "como un medio de pago que no sea una unidad monetaria de la Federación Rusa", o a modo de inversión.
Las empresas legales de Rusia son las únicas que pueden ofrecer ambas herramientas.
Con el fin de recibir una licencia de operarador en la Federación Rusa, los exchanges de criptomonedas extranjeras deberán establecer una filial directa en el país.
Andrey Tugarin, socio general del bufete de abogados GMT Legal, resaltó que los rusos no tienen prohibido registrarse en intercambios internacionales y utilizar sus servicios.
Sin embargo, destacó que "será posible retirar monedas fiduciarias al operador únicamente a través de bancos que utilicen una cuenta bancaria".
El 18 de febrero, el gobierno ruso publicó un documento en el que establece las principales bases de un proyecto se denominado "Concepto de regulación legislativa de los mecanismos para organizar la circulación de monedas digitales".
"El gobierno ha determinado el futuro de las monedas digitales en Rusia. La rotación de tales activos financieros estará regulada por el Estado con obligaciones estrictas para todos los participantes en el mercado profesional y un énfasis en la protección de los derechos de los inversionistas ordinarios", remarca el texto.
Añade el aviso gubernamental que "el objetivo de la norma es integrar el mecanismo de circulación de monedas digitales al sistema financiero y asegurar el control de los flujos de caja en el circuito de las entidades de crédito".
De esta manera, "la protección de los derechos de los ciudadanos, además de dividir a los inversores en calificados y no calificados, se garantizará a través de requisitos de licencia para plataformas de criptomonedas.
"Estos, a su vez, estarán obligados a contar con ‘airbags’ financieros en términos de liquidez y suficiencia de capital", continúa.
Además, toda la información sobre transacciones con criptomonedas debe pasar por el sistema estatal "Transparent Blockchain" de Rosfinmonitoring.
Según el documento, Transparent Blockchain puede ayudar a identificar a los propietarios de billeteras de criptomonedas utilizando datos de código abierto.
También puede obtener información de la red oscura, crear patrones de uso ilegal de criptografía y servir como un registro de direcciones relacionadas con delitos y financiamiento del terrorismo.