Boom de las "criptoestafas": ¿cómo son y qué tenés que saber para no caer en ellas?

Boom de las "criptoestafas": ¿cómo son y qué tenés que saber para no caer en ellas?
Ante la creciente popularidad de los activos digitales, ya son muchos los estafadores que quieren sacar provecho de este momento de auge
Por iProUP
12.01.2022 16.51hs Economía Digital

El interés masivo por las criptomonedas también generó grandes oportunidades para los fraudes y los estafadores. Esta nueva tendencia viene acompañada de un mundo sin ley y sin regulación en el que los delincuentes están atentos y listos para atacar. 

Es por eso que es cada vez más importante tomar las debidas precauciones cuando se trata de criptomonedas. Según la empresa de ciberseguridad ESET, en este universo también se aplican las reglas normales de prevención del fraude, y todo lo que se vea en Internet debe ser cuidadosamente analizado y comprobado para evitar posibles fraudes y estafas.

¿Por qué las estafas de criptomonedas están creciendo?

Los estafadores son expertos en aprovecharse de los acontecimientos actuales y las tendencias de moda para engañar a sus víctimas, como las criptomonedas. Entre octubre de 2020 y mayo de 2021, los estadounidenses perdieron unos 80 millones de dólares en miles de estafas relacionadas con las criptomonedas, según la FTC. En el Reino Unido, la cifra es aún mayor: la policía afirma que las víctimas perdieron más de 146 millones de libras en los primeros nueve meses de 2021.

ESET desvela algunos de los motivos de este crecimiento en las estafas:

  • Falta de regulación: el mercado de las criptomonedas está poco regulado, si es que lo está, en comparación con el mercado de valores tradicional.
  • Interés mediático: el enorme interés de los medios de comunicación hace que sea un gancho habitual para el phishing y las estafas.
  • Rápida subida en los precios: la subida de los precios de las criptomonedas atrae a los consumidores que sueñan con hacerse ricos rápidamente.
  • Información falsa en las RRSS: las redes sociales contribuyen a amplificar los rumores, reales o ficticios.
  • Minería de monedas por dinero: también está el atractivo de la minería de monedas para conseguir dinero, que los phishers pueden utilizar como gancho
Las criptomonedas generan un espacio muy propicio para las estafas
Las criptomonedas generan un espacio muy propicio para las estafas

¿Cuáles son las estafas de criptomonedas más comunes?

ESET también alerta de que los usuarios que almacenan de forma segura sus activos digitales pueden estar en riesgo y en el punto de mira de los ciberdelincuentes. Eso se debe a que, en numerosas ocasiones, los estafadores han conseguido extraer fondos de estas empresas, a veces llevándose cientos de millones. 

Sin embargo, normalmente las empresas afectadas prometen devolver lo perdido a los clientes afectados. Desgraciadamente, no existen tales garantías para las víctimas de fraudes de criptomonedas, y si se cae en una estafa, se puede perder mucho dinero.

Por ello, la compañía recopiló cuáles son las amenazas más comunes en el universo cripto:

  • Estafas Ponzi: un tipo de estafa de inversión en la que se engaña a las víctimas para que inviertan en una empresa inexistente o en un "plan para hacerse rico rápidamente", que en realidad solo llena el bolsillo del estafador. Las criptomonedas son ideales para esto, ya que los estafadores siempre están inventando nuevas tecnologías "de vanguardia" para atraer a los inversores y generar mayores beneficios virtuales. Falsificar los datos es fácil cuando la moneda es virtual.
  • Pump and dump: los estafadores animan a los inversores a comprar acciones de empresas de criptomonedas poco conocidas, basándose en información falsa. Posteriormente, el precio de las acciones sube y el estafador vende sus propias acciones, obteniendo un buen beneficio y dejando a la víctima con acciones sin valor.
  • Opiniones falsas de famosos: los estafadores suplantan la identidad de famosos o crean cuentas falsas para animar a sus seguidores a invertir en planes falsos como los anteriores. En una de las estafas más famosas se perdieron unos 2 millones de dólares usando la cuenta de Twitter de Elon Musk en una supuesta campaña de regalo de Bitcoin.
  • Intercambios falsos: los estafadores envían correos electrónicos o publican mensajes en las redes sociales prometiendo el acceso a dinero virtual almacenado en bolsas de criptomonedas. El problema es que el usuario tiene que pagar primero una pequeña cuota pero el intercambio es falso y su dinero se pierde para siempre.
  • Aplicaciones impostoras: los ciberdelincuentes falsifican aplicaciones legítimas de criptomonedas y las suben a las tiendas de aplicaciones. Si instalás una, puede robar tus datos personales y financieros o implantar malware en tu dispositivo. Otras pueden engañar a los usuarios para que paguen por servicios inexistentes o intentar robar los inicios de sesión de su cartera de criptomonedas.
  • Comunicados de prensa falsos: a veces los estafadores consiguen incluso engañar a los periodistas, que vuelven a publicar información falsa. Esto sucedió en dos ocasiones cuando medios legítimos de comunicación escribieron historias sobre grandes minoristas que se preparaban para aceptar ciertas criptomonedas. Los comunicados de prensa falsos en los que se basaban estas historias formaban parte de esquemas de "pump and dump" diseñados para hacer más valiosas las acciones de los estafadores en las monedas mencionadas.
  • Phishing/implantación: El phishing es una de las formas más populares de operar de los estafadores. Los correos electrónicos, los mensajes de texto y las redes sociales se falsifican para que parezcan enviados por una fuente legítima y de confianza. A veces esa "fuente" -por ejemplo, un proveedor de tarjetas de crédito, un banco o un funcionario del gobierno- solicita el pago de algo en criptomoneda e intentarán apurarte para que actúes sin pensarlo. 
 

Cómo evitar las estafas de criptomonedas

La mejor arma para combatir el fraude es ser precavido con la información que se consume. Por desgracia, se vive en una época en la que no todo lo que se lee en Internet es cierto. Y mucho de ello está explícitamente elaborado para engañarte y perjudicarte. Teniendo esto en cuenta, ESET preparó un listado con seis consejos para evitar caer en posibles estafas de criptomonedas, según detalló un artículo del sitio Investing.com:

  • Nunca facilites tus datos personales a una entidad que se ponga en contacto con vos sin haberlo solicitado, a través de un correo electrónico, un mensaje de texto, las redes sociales, etc. Incluso puede parecer que es tu amigo, pero en realidad podría ser un ciberdelincuente que ha secuestrado tu correo electrónico o perfil en una red social. Comprobá la información con la entidad a través de otro método de contacto.
  • Si algo es demasiado bueno para ser verdad, suele ser peligroso o arriesgado invertir en ello. Tratá los esquemas de inversión con mucho cuidado y con ojos bien abiertos.
  • Activá la autenticación de dos factores para cualquier cuenta de criptomoneda que tengas.
  • Descartá cualquier "oportunidad" de inversión que requiera un pago por adelantado.
  • Nunca utilices tiendas de aplicaciones no oficiales.
  • Descargá un software antimalware de un proveedor de confianza en tu PC y en tus dispositivos móviles.

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