Según los datos del rastreador de infracciones de Good Jobs First, la plataforma analizó 50 de las mayores multas que los reguladores impusieron a los principales bancos, empresas de inversión y corredores de bolsa en los últimos 20 años. Bank of America acumuló unos u$s 82 mil millones que cubren 251 multas diferentes, incluyendo violaciones de valores, mientras que JPMorgan Chase y Citigroup fueron también algunos de los bancos más multados en Estados Unidos desde el año 2000, con sanciones por un total de u$s 35,9 mil millones y u$s 25,5 mil millones, respectivamente.
Si bien tanto los grandes bancos como los exchanges de criptomonedas han sido sancionados a menudo por violaciones de los valores, los datos sugieren que las acciones de aplicación de los reguladores estadounidenses contra los del espacio de las criptomonedas cuestan a esas empresas menos del 1% de las de las finanzas tradicionales. Se informó previamente que desde 2009 hasta principios de 2021, las multas por violaciones relacionadas con las criptomonedas han ascendido a u$s 2,5 mil millones en Estados Unidos, mientras que los datos de Good Jobs First muestran que hubo u$s 332,9 mil millones en sanciones de bancos, empresas de inversión y corredores de bolsa en los últimos 20 años.
Una de las mayores acciones provino de la Comisión de Bolsa y Valores, o SEC, contra la oferta inicial de monedas de Telegram en 2018. La compañía fue condenada a pagar u$s 1,2 mil millones en degüelle y u$s 18,5 millones en sanciones civiles en 2020 tras ser acusada de violar las leyes de valores. En cambio, Bank of America fue objeto de la mayor multa del Departamento de Justicia ( u$s 16,6 mil millones) por vender hipotecas "tóxicas" relacionadas con la crisis financiera de 2008.
En los casos que involucraron a la SEC, a la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicosy a la Red de Ejecución de Crímenes Financieros contra empresas e individuos relacionados con las criptomonedas, las ofertas de valores no registradas y el fraude representaron más del 90% de todas las multas. "Los abusos de valores tóxicos", como los describe Good Jobs First, representaron aproximadamente el 29% (u$s 97 mil millones) de los u$s 332,9 mil millones en sanciones totales. Las violaciones de la protección de los inversores quedaron en segundo lugar, con u$s 68 mil millones.
Aunque las empresas de criptomonedas siguen siendo objeto de acciones de aplicación por parte de los reguladores estadounidenses (en agosto) BitMEX acordó pagar hasta u$s 100 millones para resolver un caso de la CFTC y la FinCEN, hay señales de que los legisladores del país son cada vez más conscientes del impacto económico de no tener directrices claras para las empresas innovadoras. Muchos senadores y representantes estadounidenses han respaldado propuestas para modificar el lenguaje de una infraestructura que se va a presentar al Senado este mes. La legislación sugiere aplicar normas más estrictas a las empresas que manejan criptomonedas y ampliar los requisitos de declaración de impuestos para los intermediarios.
Fuente: Cointelegraph