La tokenización, una vía financiera que permite transformar bienes del mundo real en un activo digital, crece como una alternativa de inversión entre ahorristas convencionales.
Esta tecnología emplea las ventajas que ofrece la tecnología blockchain para crear nuevas oportunidades financieras. De hecho, según una encuesta conjunta realizada por Celent y BNY Mellon, el 91% de los inversores institucionales están interesados en invertir en activos tokenizados, y el 97% cree que la tokenización revolucionará el ámbito de la gestión de activos.
En este contexto, y ante el creciente acercamiento que esta tendencia supuso para el sector de las criptomonedas y el mundo de las finanzas tradicionales, Citigroup anunció su alianza con la red Avalanche.
El gigante financiero perteneciente a Citi empleó la blockchain para efectuar una simulación que tokenizo un fondo de capital privado en una cadena de bloques pública.
Para ello, el grupo trabajo con los fondos WisdomTree y Wellington Management y utilizó la red Avalanche para llevar a cabo su prueba de concepto.
Su prueba aprovechó la tecnología subyacente Spruce de Avalanche, una sidechain creada para hacer que la ejecución comercial y las liquidaciones sean más eficientes. El test también involucró:
En concreto, el proyecto demostró la posibilidad de emitir y custodiar versiones tokenizadas de fondos de capital riesgo pertenecientes a clientes en un entorno controlado, sin dejar de ser compatible con los sistemas bancarios regentes, aclaró Citi en un comunicado.
Además, el proyecto demostró que los contratos inteligentes servirían de camino para permitir mayor automatización y crear un mejor cumplimiento y controles para inversores y emisores, agregó la firma.
Puntualmente, Nisha Surendran, líder de soluciones emergentes de Citi Digital Assets, expresó: "Creemos que al probar la tokenización de activos privados, estamos explorando la viabilidad de abrir nuevos modelos operativos y crear eficiencias para el mercado en general".
Spruce es una subred de Evergreen desarrollada para grandes instituciones financieras que acuden al diseño de una infraestructura pública de cadena de bloques, indicó CoinDesk.
En abril de 2023, Avalanche presentó Evergreen, cadena basada en la máquina virtual Ethereum (EVM), con el objetivo de ofrecer una línea de productos de herramientas e implementación de Blockchain para dichas instituciones.
En septiembre de 2023, Citibank desarrolló un servicio destinado a empresas con el cual, mediante 'smart contracts', permite hacer transferencias programadas de depósitos tokenizados.
La herramienta se encarga de convertir los depósitos en tokens digitales para luego transferirlos en cualquier fecha programada, las 24 horas del día.
Según informó la entidad, el lanzamiento apuntó a clientes institucionales que suelen recurrir a servicios financieros programables que estén disponibles en todo momento.
Llamado Citi Token Services, el servicio consta de una blockchain privada que es controlada y administrada únicamente por el Citibank.
Para su desarrollo, Citi se unió con el exchange cripto BondbloX para convertirse en su custodio digital, una firma que facilita la inversión en bonos al permitir a los inversores negociar fracciones de u$s1.000 de bonos a través de la cadena de bloques.
Adicionalmente, el grupo llevó adelante las pruebas del protocolo con la empresa de transporte Maersk, con el objetivo de digitalizar y simplificar una solución de igual forma a como sucede con las garantías bancarias y las cartas de crédito dentro del ecosistema financiero tradicional.
Es así como Citi Token Services "demostró la transferencia programable de depósitos tokenizados que proporcionan pagos instantáneos a los proveedores de servicios a través de contratos inteligentes", sostuvo el banco. Y agregó que ahora esperan que el servicio "reduzca los tiempos de procesamiento de transacciones de días a minutos".