El cofundador y CEO de LatAmTech Finance y Director Académico de Blockchain Academy Chile, Cristóbal Pereira, detalló los diferentes mecanismos de estafas vinculados a la inversión en criptomonedas.
1- No facilitar datos personales a una entidad o persona que se ponga en contacto con nosotros sin haberlo solicitado: ya sea a través de un correo electrónico, un mensaje de texto o las redes sociales, etc, Pereira destaca que los estafadores pueden, incluso, suplantar la identidad de amigos y contactos a través de redes sociales, correo electrónico e inclusive por Whatsapp.
2- Si creaste una cuenta en una plataforma de intercambio para comprar criptomonedas, activa siempre la autenticación de dos factores, y cualquier otra sugerencia de seguridad que te entregue la plataforma.
3- Descartar cualquier "oportunidad" de inversión que requiera un pago por adelantado, rentas exorbitantes a corto plazo o búsqueda de amigos o colegas.
4- Nunca utilizar tiendas o páginas web de aplicaciones no oficiales. Siempre verificar la dirección web a la que estamos ingresando, para evitar phising.
5- Nunca entregar claves privadas en páginas web, personas desconocidas, servicios de soporte o portales públicos.
6- Lo más importante de todo: busca siempre la manera de tener tus criptomonedas en tu propia billetera digital.
Pereira también detalla cuales son los tipos de fraude más comunes a los que un inversor y usuario se puede enfrentar.
1- Esquemas Ponzi: se trata de un tipo de estafa piramidal de inversión en la que se engaña a las víctimas para que inviertan en una empresa inexistente o en un "plan para hacerse rico rápidamente", que en realidad no hace más que llenar el bolsillo del estafador. Las criptomonedas son ideales para esto. Falsificar los datos es fácil cuando la moneda es virtual.
2- Estafas piramidales: también conocido como "Esquemas Piramidales", tal como su nombre lo indica construyen sistemas de bloques en pirámides, donde los los propios participantes deben hacerlo crecer a través de la creación de una red en la que captan a nuevos participantes. Suelen irse a la quiebra tan pronto como no entren suficientes inversores nuevos como para que la empresa pueda pagar los beneficios prometidos.
3- ‘Pump-and-dump’: los estafadores animan a los inversores a comprar criptomonedas poco conocidas, basándose en información falsa. Posteriormente, el precio de las acciones sube y el estafador vende sus propias criptomonedas, obteniendo un buen beneficio y dejando a la víctima con criptomonedas sin valor. A veces, los estafadores consiguen incluso engañar a los periodistas, que publican información falsa sobre las empresas implicadas en la estafa.
4- ‘Rug pull’: es un sofisticado tipo de estafa en que los desarrolladores construyen un proyecto relacionado con criptomonedas aparentemente legítimo y luego se pierde la liquidez de forma repentina dudando de los propios desarrolladores del proyecto, que se llevan el dinero a sus billeteras personales.
5- Opiniones falsas de famosos: los estafadores suplantan la identidad de famosos o crean cuentas falsas para animar a sus seguidores a invertir en proyectos falsos. En 2021, se hizo popular una estafa en que se suplantó a Elon Musk en una campaña donde se prometían bitcoins de regalo. Se perdieron unos 2 millones de dólares en manos de los estafadores.
6- Plataformas de compraventa falsas: los estafadores envían correos electrónicos o publican mensajes en las redes sociales prometiendo el acceso a dinero virtual almacenado en bolsas de criptomonedas. El usuario suele tener que pagar primero una pequeña cuota, donde posteriormente el intercambio no existe y su dinero se pierde para siempre.
7- Aplicaciones impostoras: los ciberdelincuentes falsifican aplicaciones legítimas de 'criptos' y las suben a las tiendas de aplicaciones. Al instalarlas, se abre la puerta al robo de datos personales y financieros o a implantar malware en los dispositivos. Otras pueden engañar a los usuarios para que paguen por servicios inexistentes o intentar robar los inicios de sesión de su cartera de criptomonedas.
8- Phishing/implantación: el phishing es una de las formas más populares de operar de los estafadores. Los correos electrónicos, los mensajes de texto y las redes sociales se falsifican para que parezcan enviados por una fuente legítima y de confianza. A veces esa "fuente" - por ejemplo, un proveedor de tarjetas de crédito, un banco o un funcionario del gobierno - solicita el pago de algo en criptomonedas.
Desde Blockchain Academy Chile sugieren siempre verificar la fuente, no confiar en el destinatario y realizar una evaluación e investigación propia para resguardar nuestros fondos y activos.