Se busca prevenir cuestiones como maniobras de evasión, lavado de dinero o transferencias sospechosas potencialmente vinculadas a actividades ilícitas
02.03.2026 • 18:30hs • Mundo Fintech
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Atención usuarios de billeteras: este es el error más común que bloquea tu cuenta
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El error más común que puede llevar al bloqueo de una billetera virtual en Argentina está relacionado con el uso indebido del campo "concepto" al momento de enviar dinero.
Según especialistas, muchos usuarios suelen colocar descripciones sensibles o palabras que encienden las alarmas de los sistemas de control, lo que puede derivar en bloqueos temporales o incluso definitivos de la cuenta.
Para evitar problemas, se les suele recomendar a los usuarios utilizar descripciones neutras o directamente dejar ese campo vacío.
Este tipo de restricciones se volvieron más frecuentes en los últimos meses debido al crecimiento exponencial de las billeteras digitales y al endurecimiento de los controles por parte de organismos fiscales como la AFIP y la ARCA.
El objetivo es prevenir cuestiones clave como maniobras de evasión, lavado de dinero o transferencias sospechosas que puedan estar vinculadas a actividades ilícitas.
Mercado Pago: cómo evitar que bloqueen tu cuenta
En el caso de Mercado Pago, la billetera más utilizada del país, la plataforma aplica filtros automáticos que detectan palabras o movimientos inusuales.
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Mercado Pago aplica filtros automáticos que detectan palabras o movimientos inusuales
Si se detecta un patrón sospechoso, la cuenta puede ser bloqueada de inmediato, obligando al usuario a realizar trámites de verificación para recuperarla.
El problema es que, en muchos casos, los bloqueos afectan a usuarios legítimos que simplemente no conocen las reglas de uso.
Por ejemplo, colocar términos como "salario", "honorarios" o "alquiler" en el concepto de una transferencia puede activar alertas, ya que se interpreta como un pago que debería estar registrado formalmente en el sistema tributario.
