La CNV alertó sobre nuevas estafas financieras que circulan por WhatsApp y Telegram con promesas de ganancias rápidas y perfiles falsos de entidades
10.12.2025 • 09:14hs • ATENCIÓN
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La CNV alerta por nuevas estafas virtuales que roban millones usando nombres de bancos y billeteras
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Las estafas financieras dejaron de ser casos aislados y se transformaron en una amenaza masiva que pone en jaque a miles de argentinos. La Comisión Nacional de Valores (CNV) advirtió que nuevas maniobras ilegales avanzan por WhatsApp y Telegram, donde los ciberdelincuentes captan víctimas a través de perfiles falsos, logos robados y supuestas validaciones de figuras públicas.
El objetivo siempre es el mismo: obtener dinero con promesas de ganancias rápidas, seguras y millonarias. La sofisticación de estos esquemas creció exponencialmente en los últimos meses.
Los delincuentes contactan a usuarios con publicaciones virales o mensajes directos que aseguran retornos extraordinarios. La CNV detalló que "estas modalidades de fraude comienzan habitualmente con publicaciones o contactos directos que prometen ganancias rápidas y seguras".
Para sostener la mentira, montan sitios web que imitan a bancos e instituciones reales. Utilizan imágenes de expertos financieros y, en ocasiones, hasta se presentan como celebridades del sector. La calidad de estas falsificaciones es cada vez más convincente.
La trampa que atrapa a miles de ahorristas
Una vez que la víctima muestra interés, los estafadores inventan requisitos para justificar transferencias sucesivas. Las excusas incluyen códigos de activación, impuestos inexistentes, tasas administrativas o supuestos derechos especiales.
También presionan con argumentos falsos, como caídas de plataformas que exigen pagos urgentes para "proteger" la inversión. Quien intenta salir del esquema, pierde todo el capital invertido.
La presión psicológica es constante. Los estafadores crean un sentido de urgencia artificial que impide a las víctimas reflexionar sobre la situación.
Los 4 métodos que concentran la mayor cantidad de casos
La CNV identificó los mecanismos que hoy arrasan con los ahorros de argentinos:
- Inversiones falsas: no hay proyecto real y el dinero va directo a los estafadores.
- Inversiones reales, fondos desviados: existe el instrumento, pero los aportes nunca ingresan al sistema formal.
- Suplantación empresarial: utilizan nombres de empresas financieras reconocidas sin vínculo alguno.
- Esquemas piramidales disfrazados de oportunidades de inversión legítimas.
Según el organismo, el dinero que se mueve a través de estos mecanismos siempre termina depositado en cuentas manejadas por los estafadores, sin vinculación alguna con un producto financiero real.
Señales de alerta que pueden salvar tu dinero
El organismo pidió verificar en su web oficial si la plataforma o asesor tiene registro oficial. Otro indicador crítico es desconfiar de propuestas que garanticen retornos altos, rápidos o exentos de impuestos.
Si además solicitan datos bancarios, presionan con urgencia o prometen operaciones sin riesgo, se trata de una estafa casi con certeza. La regla de oro es simple: si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente sea una trampa.
Los expertos recomiendan nunca tomar decisiones de inversión bajo presión. Las oportunidades legítimas siempre permiten tiempo para evaluar y consultar.
Cómo denunciar y protegerse
Ante cualquier sospecha, la CNV habilitó consultas y denuncias: presencialmente en 25 de Mayo 175, por mesa de entradas, de lunes a viernes de 10 a 15 horas, por correo postal o mediante el "formulario de denuncias" oficial online.
"Las ofertas no solicitadas suelen ser la primera señal de fraude", recordó el organismo en su último comunicado.
La prevención incluye mantener actualizado el software de seguridad, no hacer clic en enlaces sospechosos y verificar siempre la veracidad de las comunicaciones financieras.
