Aunque las transferencias pueden abarcar una amplia variedad de casos, existe un límite superior que, si se sobrepasa, requiere una debida justificación
12.09.2023 • 07:42hs • Economía
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Límites y regulaciones: todo lo que tenés que saber sobre las transferencias y la AFIP
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Las transferencias de dinero son una herramienta vital en el mundo financiero que ha transformado la forma en que manejamos nuestras finanzas. Pero, ¿qué sucede si no puedes justificar de dónde provienen esos fondos? La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) tiene algo que decir al respecto.
En la era digital, las transferencias de dinero se han vuelto más ágiles, seguras y accesibles que nunca. Sin embargo, es crucial tener en cuenta que existe un límite máximo para realizar estas transacciones sin la necesidad de declarar su origen, y ese límite es de $200.000 al mes, explican desde iProfesional.
Si se supera esta cifra, te enfrentarás a la obligación de justificar la procedencia de esos fondos, tanto ante tu banco como ante la AFIP.
Las reglas con la AFIP
Si el total de tus depósitos mensuales alcanza o supera los $200.000, tu entidad financiera deberá informar a la AFIP sobre estas transacciones.
En situaciones en las que puedas justificar el origen de fondos, como una venta legítima de una propiedad o servicios facturados, no deberías tener problemas.
Pero, ¿qué sucede si los fondos no están completamente justificados, como en el caso de una venta informal de un dispositivo electrónico de alto valor? Esto podría acarrear riesgos, especialmente si eres monotributista, ya que la AFIP podría sospechar de evasión fiscal y tomar medidas sancionatorias.
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Transferencias: si se supera el límite de $200.000 al mes, te enfrentarás a la obligación de justificar la procedencia de esos fondos
Si no estás registrado, el banco podría retener o rechazar la transferencia y, en casos más extremos, podría cerrar tu cuenta y presentar un Reporte de Operación Sospechosa ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
Cómo realizar transferencias de manera segura
Una de las formas más comunes de realizar transferencias es a través del home banking. El procedimiento generalmente implica los siguientes pasos:
- Acceder a tu home banking.
- Ir al menú principal y seleccionar "transferencias".
- Ingresar los datos del destinatario, como el CBU, CVU o ALIAS.
- Verificar cuidadosamente los datos del destinatario.
- Confirmar la transferencia.
Esta misma secuencia de pasos se aplica al realizar transferencias desde un dispositivo móvil, como un teléfono celular.
Los beneficios de las transferencias
- Las transferencias de dinero ofrecen comodidad y rapidez, reduciendo los costos y tiempos de las transacciones internacionales.
- Mejoran la inclusión financiera en áreas donde la infraestructura bancaria es limitada.
- La seguridad y confiabilidad de las transferencias se han fortalecido con medidas de encriptación y regulaciones internacionales.
Las transferencias de dinero son una herramienta poderosa en el mundo financiero, pero es esencial conocer las regulaciones y justificar adecuadamente los fondos para evitar problemas con la AFIP y mantener tus finanzas en orden.
