Brubank, uno de los principales bancos digitales de Argentina, habría solicitado a un usuario de la plataforma que se abstenga de operar con "cryptoactivos" en modalidad P2P (peer-to-peer), según lo hizo público el mismo en su cuenta de Twitter.
La fintech, de acuerdo a lo difundido por el cliente, le informó que "no se encuentra permitido realizar intermediación financiera con fondos de terceras personas y en mercados no regulados", al hacer referencia al ecosistema que tiene a Bitcoin (BTC) a la cabeza.
"Cuando vos operás en arbitraje de criptomonedas en plataformas con la modalidad Peer 2 Peer o Persona a Persona (P2P), lo que se ve reflejado en tu cuenta son transferencias entrantes de terceras personas no identificadas respecto de las cuales no conocemos el origen de los fondos con los que operan", detalló Brubank, en la publicación compartida por el usuario "@marsgonzo".
"Como Brubank es un banco digital, regulado por el BCRA y la UIF, nos encontramos obligados por la normativa aplicable a conocer el origen de los fondos que ingresan a nuestro banco", indicó el correo electrónico.
Y se agrega que, con el fin de mantener la cuenta activa, es necesario que el cliente complete una declaración jurada. "Tené en cuenta que, si volvés a operar en dicha modalidad, tenemos la facultad por las normas aplicables a entidades financieras de proceder al cierre de las mismas las cuentas bancarias", avisa el comunicado.
El usuario, de nombre "Gonzalo Mars", afirmó en la propia red social que el mensaje fue inesperado para él: "me llegó esto hoy. Nunca vendí p2p ni hice arbitrajes de nada. Solo compré USDT". Asimismo, aclaró que se trataba de "guita (dinero) legal sacada de un bróker argentino y del BBVA", es decir, de otra entidad bancaria.
El tuit se divulgó entre la comunidad bitcoiner de Argentina, de la que algunos respondieron rápidamente ante esta situación. Entre varios, uno de los que se expresó fue el economista y especialista fintech, Ignacio Carballo, y explicó que "dadas las restricciones cambiarias, la compra entre pares es lo más común en el ámbito minorista y muchas plataformas globales la promueven".
Su intervención se dió ya que el tuit de @marsgonzo fue en respuesta a un tuit del economista donde describía el rol de las fintech en la compra y venta de criptomonedas.
Al respecto, el chat de soporte al cliente de Brubank, como respuesta a la gestión de operaciones que realiza la plataforma, adjunta un listado de operaciones supuestamente restringidas por el Banco Central de Argentina (BCRA). Entre otras, se menciona la compra de "cryptomonedas".
La compra de bitcoin u otros criptoactivos es legal en Argentina, es tanto con pesos como con dólares u otras monedas fiduciarias. La única limitación en vigencia, de acuerdo a la normativa A-6823 del BCRA, es para adquirir este tipo de divisas financieras mediante tarjeta de crédito o débito.