Bitcoin superó los u$s123.000 y alcanzó un nuevo máximo histórico, impulsado por el respaldo institucional y su creciente capitalización de mercado, lo que reactivó el interés de inversores que buscan aprovechar el rally, aunque los expertos alertan sobre posibles estafas y la necesidad de operar con cautela.
En el último año, la cotización de bitcoin subió un 70%, al pasar de u$s62.000 en junio de 2024 a un promedio de u$s107.000 doce meses después. Este auge, en parte, atrajo a delincuentes que ofrecen retornos falsos y promesas de ganancias imposibles de sostener.
Según un reporte de Sumsub, los casos de fraude cripto en América Latina crecieron un 48% durante 2024. Las principales modalidades fueron falsificación de documentos (31%), phishing (20%), suplantación de identidad (15%), toma de cuentas (14%) y verificación forzada (12%). En Argentina, la Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia registró un alza interanual del 21,1% en los reportes de ciberdelitos.
Este escenario preocupa especialmente por el crecimiento del ecosistema en el país, que movió más de u$s28.000 millones en criptoactivos entre julio de 2023 y junio de 2024, lo que ubica a la Argentina como el quinto mercado con mayor adopción en la región, según Chainalysis.
Ante este contexto, Matías Di Gioia, Director de Prevención de Fraude para Bitso, brindó 5 consejos útiles para prevenir caer en estafas o ser víctima de fraude en medio de la ola alcista de bitcoin
1. Desconfiar de promesas de rentabilidad fija: Frases como "duplicamos tu inversión en 30 días" o "rendimientos garantizados" suelen ser señales de estafas. Las criptomonedas son volátiles, y nadie puede asegurar retornos. Además, los mensajes con urgencia o "última oportunidad" suelen usarse en esquemas piramidales.
2. Asegurarse de que el dinero se pueda retirar sin trabas: Si una plataforma pone excusas para liberar los fondos o exige cumplir ciertas condiciones, es una alerta. Los servicios legítimos permiten retirar y depositar fondos en cualquier momento y sin obstáculos.
3. Cuidado con los sistemas de referidos poco claros: Si el único incentivo es invitar gente y no hay una actividad real detrás (como operar cripto), puede tratarse de un esquema fraudulento que se sostiene solo mientras ingresan nuevos usuarios.
4. Desconfiar de quienes operan solo por redes sociales: Muchas estafas comienzan en canales como WhatsApp o Telegram con promesas tentadoras. Es clave operar solo en plataformas legales y registradas en el país, supervisadas por organismos como la CNV.
5. Investigar antes de invertir: Antes de hacer cualquier movimiento, hay que entender cómo funciona la cripto elegida y verificar que el sitio o app sea oficial. Un enlace falso o un contacto desconocido puede llevar directo a una estafa.