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La Regla de Viaje obliga a las billeteras cripto a compartir datos de las transacciones. Y para ayudar a cumplir esta norma, existe la Prueba de Satoshi

Por G.R.

25.06.2025 • 07:34hs • MUNDO CRIPTO

MUNDO CRIPTO

Qué es la Regla de Viaje, para qué sirve y cómo afecta a las transferencias cripto

La Regla de Viaje es una norma regulatoria internacional que incide directamente en cómo se transfieren criptomonedas entre plataformas. La misma obliga a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) a compartir información clave sobre las operaciones de sus usuarios.

Esto, con el objetivo de prevenir delitos financieros como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Y aunque busca, valga la redundancia, fortalecer la seguridad del ecosistema, también puede añadir complejidad a las operaciones diarias con criptoactivos.

Este requerimiento, oficialmente identificado como la Recomendación 16 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), establece que, cuando se realiza una transferencia de criptoactivos por encima de cierto umbral, se debe recopilar e intercambiar información tanto del emisor como del receptor de los fondos.

Entre los datos que deben compartirse se encuentran:

Nombre del remitente y dirección de su billetera
Nombre del destinatario y dirección de su billetera
Identificadores únicos de la transacción o número de cuenta

¿Qué es la prueba de Satoshi y cómo facilita este proceso?

Una función que simplifica cómo los usuarios pueden cumplir con la Regla de Viaje es la prueba de Satoshi, herramienta desarrollada para agilizar la verificación de direcciones al transferir criptomonedas entre plataformas.

La misma consiste en enviar una pequeña cantidad de criptomonedas a modo de verificación, asegurando que la dirección destino está efectivamente controlada por el receptor.

Según detalla el sitio oficial de Binance, la misma funciona de la siguiente manera:

Inicio del retiro: cuando un usuario desea enviar fondos a una dirección no verificada, el sistema puede solicitar realizar una prueba de Satoshi.
Envío de prueba: se transfiere una cantidad mínima, como 0.00001 BTC, al destinatario.
Confirmación de recepción: el receptor valida la operación y el ID de transacción (TXID) en su plataforma.
Dirección verificada: una vez completado, se habilita la transferencia total y la dirección queda guardada como verificada para futuros envíos.

Este instrumento ofrece múltiples beneficios para los usuarios:

Reduce fricción: simplifica el proceso de verificación.
Aumenta la seguridad: asegura que los fondos se envíen a la billetera correcta.
Agiliza operaciones futuras: una vez verificada, la dirección puede reutilizarse con mayor rapidez.
Facilita el cumplimiento normativo: ayuda a alinearse con las regulaciones internacionales.

Como ejemplo de esto, se puede imaginar que un usuario de Binance quiere transferir BTC a otro exchange por primera vez. En cumplimiento con la Regla de Viaje, la plataforma requiere verificar la dirección de destino.

En lugar de un proceso manual extenso, el usuario elige la Prueba de Satoshi: envía una cantidad mínima de BTC, el receptor la confirma y, de inmediato, se realiza la transferencia completa. A futuro, esa dirección quedará registrada como verificada en su sistema.

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