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En medio de las últimas medidas cambiarias anunciadas por el Gobierno, hay un nombre que se repite en comunicados oficiales y portales económicos: la UIF.
Pero ¿qué es exactamente la Unidad de Información Financiera y por qué es tan importante en este contexto?
La UIF se encarga de prevenir, detectar y combatir delitos financieros como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. ¿Cómo lo hace? Con una serie de herramientas y funciones específicas:
Recibe y analiza reportes de operaciones sospechosas: Bancos, casas de cambio y otros actores financieros están obligados a informar movimientos inusuales.
Investiga operaciones financieras que podrían estar relacionadas con delitos económicos.
Puede pedir información a empresas, profesionales, casinos, inmobiliarias y más.
Colabora con otros organismos nacionales como la AFIP, el Banco Central y la Justicia.
Trabaja con entidades internacionales para cumplir con estándares globales de transparencia financiera.
Tiene capacidad sancionatoria: si detecta incumplimientos, puede aplicar multas o denunciar ante la Justicia.
En el contexto actual, el Gobierno busca reforzar los controles sobre el mercado financiero y poner la lupa sobre posibles maniobras irregulares vinculadas al dólar. En ese esquema, la UIF fue convocada como uno de los organismos clave.
Aunque no recauda impuestos ni fija el tipo de cambio, su papel como "vigilante" del sistema financiero la vuelve central en este nuevo paquete de medidas.
En esa línea, el Gobierno anticipó que la UIF actualizará su normativa para adaptarse al nuevo esquema, que busca facilitar el ingreso de dólares no declarados —los llamados "dólares del colchón"— al circuito formal. El objetivo es disminuir trabas burocráticas y controles que desincentivan la repatriación de ahorros fuera del sistema financiero, según explican.
Así, el rol de la UIF no será solo de vigilancia, sino también de articulación con otras agencias para que las nuevas medidas tengan impacto real.