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Durante mayo de 2025, las personas que realicen transferencias electrónicas por montos de hasta $500.000 a través de billeteras virtuales no estarán sujetas a inspecciones automáticas por parte de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP.
Este nuevo umbral se convierte en una referencia clave para quienes usan medios de pago digitales, ya que establece un límite concreto para evitar quedar bajo análisis inmediato del fisco.
Según confirmaron fuentes del organismo, las operaciones por debajo de los $500.000 no activarán controles automáticos, a diferencia de lo que ocurría anteriormente con montos más bajos.
No obstante, esto no implica que esas transferencias estén completamente exentas de supervisión: si se detectan movimientos reiterados que, en conjunto, superen los límites mensuales o generen un saldo acumulado elevado, podrían derivar en un análisis posterior.
Aunque no haya una inspección inmediata, ARCA puede requerir justificativos si considera que un usuario realiza operaciones inusuales o si los saldos mensuales resultan elevados. Por eso, es recomendable contar con respaldo documental como:
Para transferencias superiores a los $600.000, o cuando se detecten transacciones atípicas por más de $2.000.000, el organismo puede iniciar una investigación más detallada.
Además, se monitorean los saldos mensuales iguales o superiores al millón de pesos, sin importar si se alcanzan por una única operación o varias más pequeñas.
También se aplica el control para operaciones con moneda extranjera, criptomonedas o dinero digital, que deben ser convertidas a pesos argentinos al tipo de cambio oficial para ser evaluadas por el fisco.
Una excepción importante se da en el caso de plataformas radicadas en el exterior que no tengan convenio de intercambio de información con Argentina, como PayPal.
Estas billeteras digitales no están alcanzadas por los controles de ARCA, aunque su uso debe ser prudente y siempre ajustado a las normativas vigentes.