El banco de inversión suizo UBS ha anunciado un emocionante desarrollo en su estrategia de innovación financiera. Han revelado el lanzamiento de un programa piloto que involucra la creación de un fondo tokenizado de Variable Capital Company (VCC).
Lo que hace que este programa sea aún más interesante es que se basará en la tecnología de tokenización interna del banco, que se respalda mediante un contrato inteligente en la red Ethereum.
Este nuevo fondo tokenizado VCC tiene la capacidad de llevar a cabo una serie de operaciones, entre las que se incluyen las suscripciones y reembolsos de fondos. El lanzamiento de este fondo es un componente esencial del "Project Guardian" de UBS en Singapur, una iniciativa que comenzó en mayo del año pasado en respuesta a regulaciones específicas.
El éxito de este proyecto piloto podría allanar el camino para futuros proyectos similares en otros países. La tokenización de activos financieros está demostrando ser un avance disruptivo en el mundo de las finanzas, y la decisión de UBS de implementar esta tecnología en su programa piloto demuestra su compromiso con la innovación y la búsqueda de soluciones más eficientes para sus clientes y el mercado en general.
Esto refleja cómo la tecnología blockchain y la tokenización están transformando la industria financiera y creando nuevas oportunidades.
El banco de inversión suizo UBS no se detiene en su búsqueda de innovación financiera y planea llevar su programa piloto de tokenización a nivel global.
La entidad financiera anunció recientemente el lanzamiento de un fondo tokenizado basado en la estructura de Variable Capital Company (VCC), respaldado por un contrato inteligente en la red Ethereum. Pero eso es solo el comienzo de su visión.
Este fondo tokenizado, que forma parte del "Proyecto Guardian" de UBS en Singapur, está diseñado para incorporar "activos del mundo real". Aunque no se han especificado los detalles precisos, esta expansión promete llevar la tokenización a un nuevo nivel.
Thomas Kaegi, director de UBS Asset Management en Singapur y el Sudeste Asiático, destacó cómo este fondo permitirá la tokenización de bonos y productos financieros. Además, UBS planea colaborar con instituciones financieras tradicionales y proveedores de tecnología financiera para mejorar la liquidez del mercado y el acceso al mismo para los clientes.
El banco suizo tiene la intención de llevar su estrategia de tokenización a otras partes del mundo, centrándose en su solución UBS Asset Management, que hace uso de redes de blockchains públicas y privadas.
Esta iniciativa no solo busca la adopción de tecnología, sino que también promueve la colaboración entre actores tradicionales y empresas de tecnología financiera.
La tokenización se ha convertido en un tema importante en el sector financiero, ya que ofrece oportunidades para mejorar la liquidez del mercado y expandir el acceso a una gama más amplia de activos.
Esta tendencia ha sido respaldada por varios bancos, que ven en la tokenización una forma de obtener liquidez sin depender de activos volátiles como las criptomonedas.
Además, el Banco de Pagos Internacionales (BIS) ha destacado la importancia de la tokenización y las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) en su Informe Económico Anual 2023.
Según el Banco de Pagos Internacionales, la integración de una CBDC podría proporcionar una "nueva infraestructura para el mercado financiero", subrayando aún más la relevancia de estas tecnologías emergentes en la industria financiera global.
El banco de inversión suizo UBS continúa destacando en el ecosistema de los activos digitales, y su reciente anuncio sobre el lanzamiento de un fondo tokenizado de Variable Capital Company (VCC) es solo la última muestra de su compromiso con la innovación financiera.
Sin embargo, este no es el primer paso de UBS en el mundo de las criptomonedas y los activos digitales.
A finales de 2022, UBS hizo su primera incursión al lanzar un bono digital cotizable en bolsa, marcando su interés en aprovechar las ventajas de la tecnología blockchain y las criptomonedas en el mundo financiero.
Posteriormente, emitió un bono tokenizado de tasa fija por un impresionante valor de 50 millones de dólares. Estas acciones subrayan la creciente importancia que la UBS otorga a las tecnologías digitales y la tokenización de activos en su estrategia global.
La UBS no está sola en este viaje hacia la tokenización. Otros actores importantes del sector financiero, como Goldman Sachs, JPMorgan, Hamilton Lane y Siemens, también han anunciado proyectos relacionados con la tokenización.
Esto refleja una tendencia creciente hacia la adopción de tecnologías de contabilidad distribuida (DLT) en la industria.
A pesar de las fluctuaciones en el mercado de criptomonedas y activos digitales, UBS ha mantenido su entusiasmo por el ecosistema. El banco suizo ha destacado el potencial de crecimiento en las industrias de Realidad Aumentada (RA) y Realidad Virtual (VR), proyectando un aumento de casi cinco veces en los ingresos para 2025.
Esto se debe en gran parte a la optimización de precios en productos relacionados con la Realidad Aumentada y la Realidad Virtual, impulsados por un aumento en la base de usuarios, especialmente entre la Generación Z.
Además de su compromiso con la tecnología blockchain y los activos digitales, UBS ha realizado movimientos estratégicos en el mercado tradicional. A principios de este año, acordó la adquisición de Credit Suisse por más de 2 mil millones de dólares.
Esta adquisición, que se llevó a cabo a una fracción de la valoración previa de Credit Suisse de 8 mil millones de dólares, demuestra la capacidad de UBS para tomar decisiones estratégicas en un entorno financiero en constante cambio.
En resumen, la historia de la UBS en el mundo de los activos digitales es un testimonio de su visión y compromiso con la innovación financiera. Desde bonos digitales hasta tokens, UBS está liderando el camino hacia un futuro financiero cada vez más digital.
Gastón Levar, director de marketing de Skylo Argentina, señala a iProUP que "gracias al avance tecnológico, todo puede ser tokenizado y comercializarse en la blockchain, gracias a la implementación de los contratos inteligentes".
Así, un bien que es difícil de comercializar o acopiar puede transarse gracias una criptomoneda, ofreciendo mayor liquidez y transparencia, permitir su transferencia y hasta fraccionar el activo para operar bajos montos. Dentro de los distintos tipos de tokens se destacan:
Uno de los proyectos más innovadores es Agrotoken, por ser de las primeras infraestructuras en el mundo para virtualización de granos. "Permite hacer más y mejores negocios con agrocommodities, creando un ecosistema más simple, eficiente y tecnológico", aseguran a iProUP desde la firma.
Así, con SOYA, WHEA o CORA (versiones cripto de soja, trigo y maíz argentino) los usuarios realizan transacciones comerciales y financieras con el respaldo directo de sus granos.
"El proceso es muy simple: desde la plataforma o WhatsApp se carga la "prueba de reserva", es decir, información que certifica la existencia y liquidez de granos que dan respaldo a los agrotokens. Cada uno representa 1 tonelada del producto", señala a iProUP Ariel Scaliter, cofundador de la compañía.
El ejecutivo revela que ya dieron de alta más de 250.000 toneladas de cosecha en Argentina y Brasil durante los últimos 12 meses, lo que equivale a u$s120 millones.
Por su parte, la empresa Ettios lanzó Canablock, un token de cannabis medicinal, que inició en Paraguay y llegará a la Argentina. Según la empresa, se espera una producción de 3,8 toneladas con altos niveles de cannabidiol o CBD (componente con efectos terapéuticos no psicoactivos) en un plazo de 24 meses.
La firma busca revolucionar este cultivo en la región generando transparencia, seguridad y eficiencia en toda la cadena de producción, además de garantizar la trazabilidad y legalidad.
Adrian Sirio, director ejecutivo y fundador de Ettios.io, afirma a iProUP que mediante esta tecnología, las personas podrán realizar un seguimiento de cada etapa del proceso, desde la siembra hasta la comercialización, asegurando la calidad del medicamento final.
No solo es posible tokenizar la producción agropecuaria. La startup argentina CriptoLadrillo ofrece un activo como forma de ahorro para la construcción de un inmueble. Funciona de la siguiente manera:
"Comprar una propiedad en Argentina hoy es muy dificil. Hay muchos problemas y pocas soluciones. Por eso decidimos crear una nueva herramienta de ahorro", comenta a iProUP Juan Pablo Derito, CEO de la compañía.
Scaliter remarca que Agrotoken no solo beneficia a productores que necesitan liquidez de forma rápida y sencilla, sino también a los comercios, ya que al aceptarlos motorizan ventas.
"Hay más de 300 locales registrados, que representan más del 80% del mercado de agro: pueden comprarse desde semillas hasta un tractor. Con la tarjeta Visa Agrotoken es factible consumir en más de 100 millones de comercios del mundo con sus granos", completa Scaliter.
El ejecutivo adelanta que está en negociaciones con varios exchanges locales para que incorporen los agrotokens y así sus usuarios puedan invertir en el campo. Por su parte, Derito, de CriptoLadrillo, asegura que "a través de la tokenización de los materiales de construcción, invertir en ladrillos es más fácil y accesible".
Según el experto, "comprando 2 CLAD por día, en tres años tenés suficiente material como para hacer una casa. Con 10 diarios se puede ahorrar para la cal, cemento, arena y hierro".
Sirio remarca que, en su caso, la tokenización asegura la tenencia del bien físico y que las empresas financien sus proyectos, como el cannabis, cuyo uso industrial y medicinal fue aprobado en Argentina. "El CBD ofrece muchos beneficios terapéuticos, incluyendo el alivio del dolor, reducción de la ansiedad y mejora de los trastornos del sueño", expresa.
"Cada token representará una planta de cannabis de la cual se extraerá el CBD. La producción será la ganancia que tendrá el activo al momento de su liquidación", expresa Sirio.
Canablock será lanzado al público con un precio de referencia internacional. Mientras, es posible invertir en el token de la empresa Ettios (ETT), como forma indirecta de invertir en la tokenización que realice la compañía.
Así, el inversor puede obtener una doble cobertura: no sólo se blinda contra la devaluación del peso; también se beneficia con la suba de precios internacionales y el índice de construcción.