La plataforma de criptomonedas Coinbase pagará al estado de Nueva York u$s100 millones. ¿El motivo? Incumplir regulaciones relacionadas con la protección del consumidor, la ciberseguridad y el blanqueo de dinero, según anunciaron este miércoles ambas partes.
Según un comunicado, el Departamento de Servicios Financieros del estado examinó la actividad de Coinbase entre 2018 y 2019 y encontró "serias deficiencias".
Fue en el 2021 que comenzó a investigar en detalle sus problemas, que parecieron acrecentarse con "el crecimiento espectacular e inesperado" del negocio.
Coinbase tiene licencia para operar en Nueva York desde 2017 y es la única plataforma de intercambio que cotiza en EE.UU. tras su salida a bolsa en 2021, año en el que la Comisión del Mercado de Valores (SEC) le notificó que era investigada.
Según el departamento, la plataforma cometió "importantes errores" que la hicieron "vulnerable a conductas criminales graves".
Las autoridades poseen sospechas de "ejemplos de fraude, posible blanqueo de dinero, actividad que se sospecha relacionada con material de abuso sexual infantil y potencial narcotráfico", detalló la nota.
El regulador apunta a un programa de cumplimiento de regulaciones que era "inadecuado para un proveedor de servicios financieros del tamaño y complejidad de Coinbase".
Esto llevó a la empresa a no analizar con la "diligencia debida" a sus clientes y a dejar sin revisar decenas de miles de alertas en las transacciones.
Como resultado, la plataforma "sistemáticamente omitió investigar en el tiempo debido y reportar las actividades sospechosas como requería la ley".
Por este motivo, a principios de 2022, en plena investigación, el Departamento decidió establecer un ente supervisor independiente para evaluar la situación de Coinbase y arreglar sus problemas pendientes, que trabajará un año más, aplazable si así lo determina el regulador.
Los u$s100 millones que la empresa acordó pagar se dividen en:
El 2022 no fue un buen año para el ecosistema cripto, y durante el mismo, la baja de los valores de las criptomonedas, la desaparición de empresas, la quiebra de otras, minó la confianza en su ecosistema.
En valores se estima una pérdida de u$s 2 billones del mercado.