En los últimos días el dólar blue no dejó de subir, superando los $300 en las últimas horas debido a la demanda de los ahorristas.
Si bien la gente lo compra, pero lo cierto es que se trata de un mercado ilegal. ¿puede haber sanciones si te encuentran operando en esa plaza? Si, y las sanciones pueden ser graves.
"La compra y venta de dólar blue está penada por la Ley Penal Cambiaria y la autoridad de aplicación es el Banco Central de la República Argentina (BCRA)" informó a iProfesional Gustavo Quintana de PR Operador de Cambio.
Según el contador tributarista Santiago Sáenz Valiente "la gente va a comprar dólar blue alegremente, pero ignora todos los riesgos penales que eso implica".
Es por esto que más allá de los "arbolitos" que hay por calle, no se intercambia dinero a la vista, "eso se hace en las cuevas, como se llama a los lugares en los que se realizan operaciones de cambio de manera ilegal, que están ocultas". De hecho se llegó a debatir si el valor de este tipo de cambio debía difundirse o no.
¿Por qué es ilegal? Porque, según explica el abogado penalista Emilio Cornejo Costas, "quién compra o vende dólares blue lo está haciendo por afuera de una institución autorizada (como son los bancos o las casas de cambio) y, por ende, comete un delito cambiario por no saber en qué invertir".
En caso de ir a una cueva a cambiar, el ahorrista viola la Ley 19.359, que en su artículo 1° establece que será reprimida por la Justicia toda negociación de cambio que se realice sin intervención de institución autorizada para efectuar dichas operaciones, toda falsa declaración relacionada con las operaciones de cambio y todo acto u omisión que infrinja las normas sobre el régimen de cambios.
En el artículo 2° de esta misma norma establece que los castigos van desde multas por hasta diez veces el monto de la operación en infracción para la primera vez que se cometa, hasta prisión de uno a cuatro años en el caso de primera reincidencia y de uno a ocho años por la segunda.
"Quién investiga e inicia el sumario es el BCRA pero la sentencia luego es dictada por un juez penal económico", detalla Cornejo Costas. Esto significa que si bien muchos creen que es una causa administrativa, en realidad el delito cae dentro del régimen penal.
En estos casos es el BCRA el que tiene que recolectar las pruebas que luego deben ser remitidas a un juez para que emita una sentencia. Todo esto en el marco de una causa penal por falsas declaraciones en operaciones de cambio, ya que la persona que compró esos dólares no tiene autorización para hacerlo.
En consecuencia, Cornejo Costas señala que "termina siendo una infracción al régimen penal cambiario y los antecedentes y la causa son penales".
Sáenz Valiente advierte que hay muy poca consciencia sobre esto. "Los contadores, por ejemplo, que las personas presentan en su Declaración Jurada el dato que Consumo, que es el que refleja el gasto que la gente hace para vivir, los gastos diarios, digamos, como el auto, las expensas, el mantenimiento de la vivienda, etcétera. Ese ítem la AFIP lo utiliza para analizar el nivel de gasto de las personas contra su poder adquisitivo en función del nivel de vida que tiene y, a veces, muchas personas ingresan datos que resultan sospechosos sin darse cuenta de eso", describe.
Un ejemplo de esto es cuando adquieren un auto nuevo y aparece un incremento patrimonial no justificado, lo que hace que enseguida surja la pregunta ¿de dónde salió la plata? Por otro lado, mucha gente compra dólares en negro y con ellos pagan una propiedad, por ejemplo, y no pueden justificar su origen. Ese es un riesgo muy grande, según el contador tributarista.
Está claro que la mayoría de los ahorristas no se dan cuenta del riesgo que existe al comprar dólares en el mercado informal porque no se conocen casos en los que la ley se haya aplicado.
"Lo cierto es que no hay antecedentes de sentencias condenatorias para aquellos que solo compran en el mercado paralelo. En cambio, si hay causas en las que se castiga a quien se dedica a vender, o sea a una cueva", indica Cornejo Costas.
Sucede que el Régimen Penal Cambiario no solo sanciona a las personas que cometen una infracción de comprar dólar blue, sino también a la empresa que intermedia la operación.
Fueron varias las veces que hicieron allanamientos en cuevas para frenar la escalada de precios del dólar paralelo. Estas movidas buscan generar impacto en la opinión pública y, aunque hay casos de condenas a financieras y cuevas que compraban y vendían dólares, no existe ningún caso de ciudadanos condenados por comprar dólares ilegales.
Asimismo, el abogado comenta que "tardan tanto las causas que terminan caducando". Y cita que, por ejemplo, entre 2007 y 2014, hubo muchísimos sumarios cambiarios (cerca de 100.000), pero con la llegada del Gobierno de Mauricio Macri, que derogó el Régimen Penal Cambiario y aplicó una Ley más benigna, "la mayoría de las causas fueron archivadas y sobreseídas por la aplicación de la retroactividad de la nueva regulación", según una nota de iProfesional.